{"id":542389,"date":"2025-09-29T16:02:00","date_gmt":"2025-09-29T19:02:00","guid":{"rendered":"https:\/\/investnews.com.br\/?post_type=guias&#038;p=542389"},"modified":"2026-04-13T10:54:34","modified_gmt":"2026-04-13T13:54:34","slug":"coaf-lavagem-de-dinheiro","status":"publish","type":"guias","link":"https:\/\/investnews.com.br\/guias\/coaf-lavagem-de-dinheiro\/","title":{"rendered":"Coaf: como funciona o \u00f3rg\u00e3o que investiga lavagem de dinheiro no Brasil?"},"content":{"rendered":"\n<p>O Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) surgiu em 1998, juntamente com a Lei contra a Lavagem de Dinheiro (<a href=\"https:\/\/www.planalto.gov.br\/ccivil_03\/leis\/l9613.htm\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Lei n\u00ba 9.613<\/a>). Ligado ao Minist\u00e9rio da Fazenda, o \u00f3rg\u00e3o tem a fun\u00e7\u00e3o de receber, examinar e identificar opera\u00e7\u00f5es financeiras suspeitas.<\/p>\n\n\n\n<p>Confira, a seguir, tudo sobre o Coaf.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">O que \u00e9 Coaf e como funciona?<\/h2>\n\n\n\n<p>O Coaf \u00e9 um \u00f3rg\u00e3o governamental respons\u00e1vel por implementar a <a href=\"https:\/\/www.bcb.gov.br\/estabilidadefinanceira\/lavagemdinheiro\" data-type=\"link\" data-id=\"https:\/\/www.bcb.gov.br\/estabilidadefinanceira\/lavagemdinheiro\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Pol\u00edtica Nacional de Preven\u00e7\u00e3o e Combate \u00e0 Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD\/FT)<\/a>, coordenando as a\u00e7\u00f5es de preven\u00e7\u00e3o e combate a esses crimes.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Ele foi criado durante as reformas econ\u00f4micas feitas pelo governo de Fernando Henrique Cardoso com o intuito de obter maior controle das opera\u00e7\u00f5es financeiras no Brasil e combater a corrup\u00e7\u00e3o no pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n<p>Entre suas atribui\u00e7\u00f5es, est\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Receber, examinar e analisar as comunica\u00e7\u00f5es de atividades suspeitas;<\/li>\n\n\n\n<li>Identificar e analisar as tend\u00eancias e padr\u00f5es de opera\u00e7\u00f5es suspeitas;<\/li>\n\n\n\n<li>Produzir relat\u00f3rios de intelig\u00eancia financeira;<\/li>\n\n\n\n<li>Cooperar com autoridades nacionais e estrangeiras competentes na preven\u00e7\u00e3o e no combate \u00e0 lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo;<\/li>\n\n\n\n<li>Promover a educa\u00e7\u00e3o e a conscientiza\u00e7\u00e3o sobre a preven\u00e7\u00e3o e o combate \u00e0 lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>O funcionamento do Coaf se d\u00e1 por comunica\u00e7\u00f5es de atividades financeiras suspeitas dos clientes (pessoas f\u00edsicas e jur\u00eddicas) advindas de diversos setores como bancos, corretoras, seguradoras, <a href=\"https:\/\/investnews.com.br\/guias\/previdencia-complementar-o-que-e-e-como-funciona\/\">previd\u00eancia complementar<\/a>, cons\u00f3rcios, imobili\u00e1rias, joalherias e empresas que trabalham com artigos de luxo. &#8220;O \u00f3rg\u00e3o deve analisar e repassar informa\u00e7\u00f5es \u00e0s autoridades competentes quando identifica opera\u00e7\u00f5es&nbsp;at\u00edpicas\u201d, diz George Sales, coordenador do Mestrado Profissional em Controladoria e Finan\u00e7as da Faculdade Fipecafi.<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m da pol\u00edtica interna do pr\u00f3prio Coaf, o \u00f3rg\u00e3o busca se relacionar com outras unidades de Intelig\u00eancia Financeiras e alinhar suas pr\u00e1ticas.<\/p>\n\n\n\n<p>O Brasil faz parte, desde 1999, do Grupo de A\u00e7\u00e3o Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo (Gafi\/FATF) e do Grupo de Egmont de Unidades de Intelig\u00eancia Financeira.&nbsp;Desde 2000, tamb\u00e9m faz parte do Grupo de A\u00e7\u00e3o Financeira da Am\u00e9rica Latina (Gafilat).<\/p>\n\n\n\n<p>Segundo o governo federal, o Coaf &#8220;busca internalizar as discuss\u00f5es e as orienta\u00e7\u00f5es de como implantar as recomenda\u00e7\u00f5es dos organismos internacionais, com o objetivo de se adequar \u00e0s melhores pr\u00e1ticas adotadas para combater de forma mais efetiva os delitos financeiros, resguardando-se a soberania do pa\u00eds. Cabe ressaltar que a atua\u00e7\u00e3o internacional conta sempre\u201d.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Lavagem de dinheiro<\/h2>\n\n\n\n<p>O crime de lavagem de dinheiro consiste na oculta\u00e7\u00e3o da origem il\u00edcita de recursos financeiros, tornando-os aparentemente leg\u00edtimos. Esse processo, geralmente, ocorre em tr\u00eas etapas: coloca\u00e7\u00e3o, que \u00e9 a introdu\u00e7\u00e3o do dinheiro ilegal no sistema financeiro; que envolve uma dissimula\u00e7\u00e3o da origem desses recursos por meio de opera\u00e7\u00f5es complexas; e integra\u00e7\u00e3o, quando os fundos aparentemente leg\u00edtimos s\u00e3o reinseridos na economia formal. A especifica\u00e7\u00e3o pode variar entre as jurisdi\u00e7\u00f5es, mas o objetivo comum \u00e9 mascarar a proveni\u00eancia ilegal dos recursos, dificultando sua identifica\u00e7\u00e3o pelas autoridades.<\/p>\n\n\n\n<p>No Brasil, a lavagem de dinheiro \u00e9 criminalizada principalmente pela Lei n\u00ba 9.613\/1998, que define como condutas il\u00edcitas e estabelece mecanismos para preven\u00e7\u00e3o, detec\u00e7\u00e3o e prote\u00e7\u00e3o desse crime. Essa legisla\u00e7\u00e3o obriga diversos setores, como institui\u00e7\u00f5es financeiras, joalherias e empresas do mercado imobili\u00e1rio, a comunicarem opera\u00e7\u00f5es suspeitas \u00e0s autoridades competentes. Al\u00e9m disso, prev\u00ea penas para os envolvidos e autoriza medidas como o bloqueio de bens relacionados \u00e0 pr\u00e1tica criminosa.<\/p>\n\n\n\n<p>O Coaf desempenha papel essencial na an\u00e1lise e no repasse de informa\u00e7\u00f5es sobre atividades suspeitas \u00e0s autoridades, contribuindo para a integridade do sistema financeiro e da seguran\u00e7a p\u00fablica.<\/p>\n\n\n<section class=\"recirculation-area\">\n    <div class=\"container\">\n                <p class=\"title\">Leia Mais<\/p>\n     \n            <ul class=\"recirculation-list\" data-tracking-position=\"Leia mais\">\n                            <li class=\"list-item\">\n                    <a href=\"https:\/\/investnews.com.br\/financas\/como-investir-em-criptos-sem-cair-em-fraudes-veja-4-cuidados\/\" title=\"Como investir em criptos sem cair em fraudes? Veja 4 cuidados\" class=\"item-title recirculation-link\" data-btn-name=\"Como investir em criptos sem cair em fraudes? Veja 4 cuidados\" data-posicao=\"Leia mais\" data-click-url=\"https:\/\/investnews.com.br\/financas\/como-investir-em-criptos-sem-cair-em-fraudes-veja-4-cuidados\/\">\n                        Como investir em criptos sem cair em fraudes? Veja 4 cuidados                    <\/a>\n                <\/li>\n                            <li class=\"list-item\">\n                    <a href=\"https:\/\/investnews.com.br\/guias\/tudo-sobre-esg\/\" title=\"ESG: o que \u00e9 e qual a import\u00e2ncia?\" class=\"item-title recirculation-link\" data-btn-name=\"ESG: o que \u00e9 e qual a import\u00e2ncia?\" data-posicao=\"Leia mais\" data-click-url=\"https:\/\/investnews.com.br\/guias\/tudo-sobre-esg\/\">\n                        ESG: o que \u00e9 e qual a import\u00e2ncia?                    <\/a>\n                <\/li>\n                            <li class=\"list-item\">\n                    <a href=\"https:\/\/investnews.com.br\/guias\/offshore\/\" title=\"Offshore: o que \u00e9 e como funciona este tipo de empresa\" class=\"item-title recirculation-link\" data-btn-name=\"Offshore: o que \u00e9 e como funciona este tipo de empresa\" data-posicao=\"Leia mais\" data-click-url=\"https:\/\/investnews.com.br\/guias\/offshore\/\">\n                        Offshore: o que \u00e9 e como funciona este tipo de empresa                    <\/a>\n                <\/li>\n                    <\/ul>\n    <\/div><\/section>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Quando o Coaf abre investiga\u00e7\u00e3o?<\/h2>\n\n\n\n<p>\u201cO Coaf realiza investiga\u00e7\u00f5es sempre quando recebe comunica\u00e7\u00f5es de setores obrigados, como institui\u00e7\u00f5es financeiras, que detectam movimenta\u00e7\u00f5es suspeitas, como opera\u00e7\u00f5es repetidas, volume financeiro at\u00edpico, pagamento em dinheiro vivo\u201d, conta Sales.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cO Coaf analisa essas informa\u00e7\u00f5es e, se necess\u00e1rio, repassa os resultados \u00e0s autoridades competentes, como o Minist\u00e9rio P\u00fablico. As investiga\u00e7\u00f5es visam combater crimes como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outros il\u00edcitos relacionados a atividades&nbsp;financeiras\u201d, complementa.<\/p>\n\n\n\n<p>O Coaf age quando identifica ind\u00edcios de ocorr\u00eancia de crimes de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Esses ind\u00edcios podem ser identificados a partir das comunica\u00e7\u00f5es de atividades suspeitas realizadas pelas pessoas obrigadas ou por meio de an\u00e1lises pr\u00f3prias do \u00f3rg\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p>O que pode ser considerado suspeito:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Opera\u00e7\u00f5es realizadas por pessoas ou entidades n\u00e3o identificadas ou com informa\u00e7\u00f5es cadastrais inconsistentes;<\/li>\n\n\n\n<li>Opera\u00e7\u00f5es realizadas por pessoas ou entidades com hist\u00f3rico de atividades il\u00edcitas;<\/li>\n\n\n\n<li>Opera\u00e7\u00f5es realizadas em montantes incompat\u00edveis com a atividade econ\u00f4mica ou fonte de renda declarada;<\/li>\n\n\n\n<li>Opera\u00e7\u00f5es realizadas com o objetivo de ocultar ou dissimular a origem, a destina\u00e7\u00e3o, a movimenta\u00e7\u00e3o ou a propriedade de recursos;<\/li>\n\n\n\n<li>Opera\u00e7\u00f5es realizadas com o objetivo de evadir ou sonegar tributos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Para exemplificar uma transa\u00e7\u00e3o \u201canormal\u201d, temos um caso de 2022, em que um cliente de uma institui\u00e7\u00e3o financeira havia realizado uma movimenta\u00e7\u00e3o de R$ 1 milh\u00e3o, sem que houvesse justificativa para a opera\u00e7\u00e3o. Ao perceber a discrep\u00e2ncia, a institui\u00e7\u00e3o informou o Coaf.<\/p>\n\n\n\n<p>O Coaf analisou a comunica\u00e7\u00e3o e identificou ind\u00edcios de lavagem de dinheiro. O cliente havia recebido o valor em esp\u00e9cie de uma pessoa n\u00e3o identificada, e havia transferido o valor para uma conta banc\u00e1ria de uma empresa <a href=\"https:\/\/investnews.com.br\/guias\/offshore\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">offshore<\/a>.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Ap\u00f3s identificar ind\u00edcios de ocorr\u00eancia de crimes de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, o Coaf pode adotar as seguintes medidas:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Encaminhar o relat\u00f3rio de intelig\u00eancia financeira (RIF) aos \u00f3rg\u00e3os de investiga\u00e7\u00e3o competentes, para que sejam realizadas investiga\u00e7\u00f5es preliminares;<\/li>\n\n\n\n<li>Comunicar o fato ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) de outro pa\u00eds, se o crime tiver sido praticado ou tiver efeitos em outro pa\u00eds;<\/li>\n\n\n\n<li>Encaminhar o relat\u00f3rio de intelig\u00eancia financeira (RIF) ao Minist\u00e9rio P\u00fablico Federal, para que sejam tomadas as medidas cab\u00edveis.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>\u00c9 importante ressaltar que o Coaf n\u00e3o tem atribui\u00e7\u00e3o para realizar investiga\u00e7\u00f5es diretas. Ele apenas identifica e analisa transa\u00e7\u00f5es suspeitas, funcionando como uma autoridade administrativa.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>No Brasil, <strong>as investiga\u00e7\u00f5es de crimes de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo s\u00e3o realizadas pela Pol\u00edcia Federal, pelo Minist\u00e9rio P\u00fablico Federal e pela Receita Federal.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Setores do Coaf<\/h2>\n\n\n\n<p>Alguns setores econ\u00f4micos s\u00e3o regulados pelo Coaf e, portanto, s\u00e3o obrigados a prestar informa\u00e7\u00f5es sobre suas movimenta\u00e7\u00f5es financeiras. S\u00e3o eles:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Setor de \ufeffbens de luxo ou de alto valor;<\/li>\n\n\n\n<li>\ufeffSetor de&nbsp; cart\u00f5es de cr\u00e9dito ou de credenciamento;<\/li>\n\n\n\n<li>Setor de \ufefffactoring e securitiza\u00e7\u00e3o de ativos, t\u00edtulos ou receb\u00edveis mobili\u00e1rios;<\/li>\n\n\n\n<li>Setor de \ufeffjoias, pedras e metais preciosos;<\/li>\n\n\n\n<li>Setor de \ufeff\ufeffdireitos de Transfer\u00eancias de Atletas e Artistas;<\/li>\n\n\n\n<li>\ufeffSetor de&nbsp; remessas alternativas de recursos;<\/li>\n\n\n\n<li>\ufeffSetor de servi\u00e7os de assessoria, consultoria, auditoria, aconselhamento ou assist\u00eancia.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Quem deve declarar ao Coaf?<\/h2>\n\n\n\n<p>As chamadas \u201cpessoas obrigadas\u201d, as que devem declarar informa\u00e7\u00f5es ao Coaf, s\u00e3o setores ou pessoas para as quais existe uma determina\u00e7\u00e3o legal para a ado\u00e7\u00e3o de procedimentos especiais de preven\u00e7\u00e3o e combate ao crime de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.<\/p>\n\n\n\n<p>Veja a lista de quem s\u00e3o elas:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Bolsas de valores, as bolsas de mercadorias ou futuros e os sistemas de negocia\u00e7\u00e3o do mercado de balc\u00e3o organizado;<\/li>\n\n\n\n<li>Seguradoras, corretoras de seguros e entidades de previd\u00eancia complementar ou de capitaliza\u00e7\u00e3o;<\/li>\n\n\n\n<li>Administradoras de cart\u00f5es de credenciamento ou cart\u00f5es de cr\u00e9dito, bem como as administradoras de cons\u00f3rcios para aquisi\u00e7\u00e3o de bens ou servi\u00e7os;<\/li>\n\n\n\n<li>Administradoras ou empresas que se utilizem de cart\u00e3o ou qualquer outro meio eletr\u00f4nico, magn\u00e9tico ou equivalente, que permita a transfer\u00eancia de fundos;<\/li>\n\n\n\n<li>Empresas de arrendamento mercantil (leasing), as empresas de fomento comercial (factoring) e as Empresas Simples de Cr\u00e9dito (ESC);<\/li>\n\n\n\n<li>Sociedades que efetuem distribui\u00e7\u00e3o de dinheiro ou quaisquer bens m\u00f3veis, im\u00f3veis, mercadorias, servi\u00e7os, ou, ainda, concedam descontos na sua aquisi\u00e7\u00e3o, mediante sorteio ou m\u00e9todo assemelhado;<\/li>\n\n\n\n<li>Filiais ou representa\u00e7\u00f5es de entes estrangeiros que exer\u00e7am no Brasil qualquer das atividades listadas neste artigo, ainda que de forma eventual;<\/li>\n\n\n\n<li>Demais entidades cujo funcionamento dependa de autoriza\u00e7\u00e3o de \u00f3rg\u00e3o regulador dos mercados financeiro, de capitais, de c\u00e2mbio e de seguros;<\/li>\n\n\n\n<li>Pessoas f\u00edsicas ou jur\u00eddicas, nacionais ou estrangeiras, que operem no Brasil como agentes, dirigentes, procuradoras, comission\u00e1rias ou por qualquer forma representem interesses de ente estrangeiro;<\/li>\n\n\n\n<li>Pessoas f\u00edsicas ou jur\u00eddicas que exer\u00e7am atividades de promo\u00e7\u00e3o imobili\u00e1ria ou compra e venda de im\u00f3veis;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Pessoas f\u00edsicas ou jur\u00eddicas que comercializem j\u00f3ias, pedras e metais preciosos, objetos de arte e antiguidades;<\/li>\n\n\n\n<li>Pessoas f\u00edsicas ou jur\u00eddicas que comercializem bens de luxo ou de alto valor, intermedeiem a sua comercializa\u00e7\u00e3o ou exer\u00e7am atividades que envolvam grande volume de recursos em esp\u00e9cie; Juntas comerciais e os registros p\u00fablicos;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Pessoas f\u00edsicas ou jur\u00eddicas que prestem, mesmo que eventualmente, servi\u00e7os de assessoria, consultoria, contadoria, auditoria, aconselhamento ou assist\u00eancia, de qualquer natureza, em opera\u00e7\u00f5es de (i) Compra e venda de im\u00f3veis, estabelecimentos comerciais ou industriais ou participa\u00e7\u00f5es societ\u00e1rias de qualquer natureza; (ii)&nbsp; Gest\u00e3o de fundos, valores mobili\u00e1rios ou outros ativos;&nbsp; (iii) Abertura ou gest\u00e3o de contas banc\u00e1rias, de <a href=\"https:\/\/investnews.com.br\/guias\/poupanca-como-funciona-quanto-rende\/\">poupan\u00e7a<\/a>, investimento ou de valores mobili\u00e1rios; (v) Cria\u00e7\u00e3o, explora\u00e7\u00e3o ou gest\u00e3o de sociedades de qualquer natureza, funda\u00e7\u00f5es, fundos fiduci\u00e1rios ou estruturas an\u00e1logas; (vi) Financeiras, societ\u00e1rias ou imobili\u00e1rias; (vii) Aliena\u00e7\u00e3o ou aquisi\u00e7\u00e3o de direitos sobre contratos relacionados a atividades desportivas ou art\u00edsticas profissionais;<\/li>\n\n\n\n<li>Pessoas f\u00edsicas ou jur\u00eddicas que atuem na promo\u00e7\u00e3o, intermedia\u00e7\u00e3o, comercializa\u00e7\u00e3o, agenciamento ou negocia\u00e7\u00e3o de direitos de transfer\u00eancia de atletas, artistas ou feiras, exposi\u00e7\u00f5es ou eventos similares;<\/li>\n\n\n\n<li>Empresas de transporte e guarda de valores;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Pessoas f\u00edsicas ou jur\u00eddicas que comercializem bens de alto valor de origem rural ou animal ou intermedeiem a sua comercializa\u00e7\u00e3o.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>\u201cAs obriga\u00e7\u00f5es de todos esses agentes referem-se ao dever de identificar clientes, manter registros e comunicar opera\u00e7\u00f5es financeiras. A declara\u00e7\u00e3o \u00e9 feita por meio de relat\u00f3rios que detalham transa\u00e7\u00f5es financeiras consideradas at\u00edpicas, conforme estabelecido pela legisla\u00e7\u00e3o\u201d, diz Sales.<\/p>\n\n\n<section class=\"recirculation-area\">\n    <div class=\"container\">\n                <p class=\"title\">Leia Mais<\/p>\n     \n            <ul class=\"recirculation-list\" data-tracking-position=\"Leia mais\">\n                            <li class=\"list-item\">\n                    <a href=\"https:\/\/investnews.com.br\/guias\/balanco-patrimonial\/\" title=\"Balan\u00e7o patrimonial: o que \u00e9, como fazer, exemplos\" class=\"item-title recirculation-link\" data-btn-name=\"Balan\u00e7o patrimonial: o que \u00e9, como fazer, exemplos\" data-posicao=\"Leia mais\" data-click-url=\"https:\/\/investnews.com.br\/guias\/balanco-patrimonial\/\">\n                        Balan\u00e7o patrimonial: o que \u00e9, como fazer, exemplos                    <\/a>\n                <\/li>\n                            <li class=\"list-item\">\n                    <a href=\"https:\/\/investnews.com.br\/guias\/capital-de-giro\/\" title=\"Capital de giro: entenda como calcular para sua empresa\" class=\"item-title recirculation-link\" data-btn-name=\"Capital de giro: entenda como calcular para sua empresa\" data-posicao=\"Leia mais\" data-click-url=\"https:\/\/investnews.com.br\/guias\/capital-de-giro\/\">\n                        Capital de giro: entenda como calcular para sua empresa                    <\/a>\n                <\/li>\n                            <li class=\"list-item\">\n                    <a href=\"https:\/\/investnews.com.br\/guias\/come-cotas-como-funciona\/\" title=\"Come-cotas: entenda em 8 pontos como funciona a tributa\u00e7\u00e3o dos fundos\" class=\"item-title recirculation-link\" data-btn-name=\"Come-cotas: entenda em 8 pontos como funciona a tributa\u00e7\u00e3o dos fundos\" data-posicao=\"Leia mais\" data-click-url=\"https:\/\/investnews.com.br\/guias\/come-cotas-como-funciona\/\">\n                        Come-cotas: entenda em 8 pontos como funciona a tributa\u00e7\u00e3o dos fundos                    <\/a>\n                <\/li>\n                    <\/ul>\n    <\/div><\/section>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Qual o valor m\u00ednimo?<\/h3>\n\n\n\n<p>O valor m\u00ednimo para declarar ao Coaf \u00e9 de <strong>R$ 30 mil<\/strong> em opera\u00e7\u00f5es realizadas em esp\u00e9cie, ou seja, em dinheiro vivo. Esse valor \u00e9 aplic\u00e1vel a todas as pessoas f\u00edsicas e jur\u00eddicas que exer\u00e7am atividades listadas no artigo 9\u00ba da Lei 9.613\/1998, que s\u00e3o consideradas obrigadas a cumprir as normas de preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m do valor m\u00ednimo de R$ 30 mil, tamb\u00e9m devem ser declaradas ao Coaf as opera\u00e7\u00f5es consideradas suspeitas, conforme artigo 12 da Resolu\u00e7\u00e3o n\u00ba 21 do Coaf.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Como declarar ao Coaf?<\/h2>\n\n\n\n<p>As pessoas obrigadas a prestar declara\u00e7\u00e3o ao Coaf devem acessar o Sistema de Informa\u00e7\u00f5es de Preven\u00e7\u00e3o \u00e0 Lavagem de Dinheiro <a href=\"https:\/\/www.gov.br\/coaf\/pt-br\/sistemas\/siscoaf\/siscoaf-acesso\" data-type=\"link\" data-id=\"https:\/\/www.gov.br\/coaf\/pt-br\/sistemas\/siscoaf\/siscoaf-acesso\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">(Siscoafi)<\/a>.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>O acesso ao Siscoafi pode ser feito por meio de CPF e senha ou com Certifica\u00e7\u00e3o Digital. Ap\u00f3s acessar o Siscoafi, o declarante deve selecionar a op\u00e7\u00e3o &#8220;Declara\u00e7\u00e3o de Opera\u00e7\u00f5es&#8221;. Na tela seguinte, o declarante dever\u00e1 informar os seguintes dados:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Tipo de declara\u00e7\u00e3o: a declara\u00e7\u00e3o pode ser de ocorr\u00eancia ou de n\u00e3o ocorr\u00eancia.<\/li>\n\n\n\n<li>Data da declara\u00e7\u00e3o: a data da declara\u00e7\u00e3o deve ser a data em que o declarante tomou conhecimento da opera\u00e7\u00e3o suspeita.<\/li>\n\n\n\n<li>Identifica\u00e7\u00e3o do declarante: o declarante deve informar seu CPF ou CNPJ, nome completo e endere\u00e7o.<\/li>\n\n\n\n<li>Identifica\u00e7\u00e3o da opera\u00e7\u00e3o: o declarante deve informar os seguintes dados da opera\u00e7\u00e3o suspeita:\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Data da opera\u00e7\u00e3o;<\/li>\n\n\n\n<li>Valor da opera\u00e7\u00e3o;<\/li>\n\n\n\n<li>Natureza da opera\u00e7\u00e3o;<\/li>\n\n\n\n<li>Partes envolvidas na opera\u00e7\u00e3o;<\/li>\n\n\n\n<li>Ind\u00edcios de ilegalidade.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Ap\u00f3s informar os dados da declara\u00e7\u00e3o, clique em &#8220;Salvar&#8221;. Dessa forma, a declara\u00e7\u00e3o ser\u00e1 enviada ao Coaf e o declarante receber\u00e1 um n\u00famero de protocolo.<\/p>\n\n\n\n<p>O prazo para declarar opera\u00e7\u00f5es ao \u00f3rg\u00e3o \u00e9 de 30 dias \u00fateis a partir da data em que o declarante tomou conhecimento da opera\u00e7\u00e3o suspeita.<\/p>\n\n\n\n<p>Confira abaixo o passo a passo para declarar ao COAF:<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Acesse o site do COAF;<\/li>\n\n\n\n<li>Clique na op\u00e7\u00e3o &#8220;<a href=\"https:\/\/www.gov.br\/coaf\/pt-br\/sistemas\/siscoaf\/siscoaf-acesso\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Acesso ao Siscoafi<\/a>&#8220;;<\/li>\n\n\n\n<li>Se n\u00e3o tiver Certifica\u00e7\u00e3o Digital, informe seu CPF e senha para fazer login;<\/li>\n\n\n\n<li>Selecione a op\u00e7\u00e3o &#8220;Declara\u00e7\u00e3o de Opera\u00e7\u00f5es&#8221;;<\/li>\n\n\n\n<li>Informe os dados da declara\u00e7\u00e3o, conforme descrito acima;<\/li>\n\n\n\n<li>Clique no bot\u00e3o &#8220;Salvar&#8221;.<\/li>\n<\/ol>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00d3rg\u00e3o fiscaliza e controla as opera\u00e7\u00f5es financeiras no pa\u00eds, com o objetivo de evitar a corrup\u00e7\u00e3o<\/p>\n","protected":false},"author":52,"featured_media":533926,"template":"","tags":[1764,283],"coauthors":[2430],"class_list":["post-542389","guias","type-guias","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","tag-dinheiro","tag-governo-federal"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/guias\/542389","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/guias"}],"about":[{"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/types\/guias"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/users\/52"}],"version-history":[{"count":9,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/guias\/542389\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":721178,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/guias\/542389\/revisions\/721178"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/media\/533926"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/media?parent=542389"}],"wp:term":[{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/tags?post=542389"},{"taxonomy":"author","embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/coauthors?post=542389"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}