Ap\u00f3s d\u00e9cadas de crescimento cont\u00ednuo, o setor de gest\u00e3o de investimento enfrenta desafios estruturais, especialmente relacionados \u00e0 necessidade de reformula\u00e7\u00e3o do design de produtos, customiza\u00e7\u00e3o da estrat\u00e9gia de vendas e a necessidade de inova\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n
A amea\u00e7a de disruptura do setor de gest\u00e3o de investimento tem como origem o ac\u00famulo de uma s\u00e9rie de eventos, entre eles est\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n
Conforme modelagem efetuada pela Ernst & Young, para o per\u00edodo 2021 a 2025, o volume de ativos sob gest\u00e3o dever\u00e1 aumentar 15%, enquanto as margens operacionais poder\u00e3o diminuir 0,8 pontos percentuais. Dada a concentra\u00e7\u00e3o de capital e a domin\u00e2ncia operacional de em algumas grandes gestoras de patrim\u00f4nio, a maioria do setor ter\u00e1 queda de lucratividade superior \u00e0 projetada, podendo alcan\u00e7ar, no limite, uma redu\u00e7\u00e3o de 7,3 pontos percentuais, no per\u00edodo.<\/p>\n\n\n\n
A partir da diversidade de demandas impostas, uma transi\u00e7\u00e3o eficiente envolver\u00e1 mudan\u00e7a de estrat\u00e9gia e planejamento de um novo modelo de neg\u00f3cios, envolvendo toda opera\u00e7\u00e3o \u2013 front, middle e back office \u2013 al\u00e9m de flexibilidade para impor redu\u00e7\u00e3o de custos e capturar as oportunidades de terceiriza\u00e7\u00e3o, fus\u00f5es e aquisi\u00e7\u00f5es. <\/p>\n\n\n\n
Separei tr\u00eas tend\u00eancias projetadas pelo mercado que dever\u00e3o compor a estrat\u00e9gia de adequa\u00e7\u00e3o do setor de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio, sendo elas: <\/p>\n\n\n\n
1- Design de produtos e estrat\u00e9gia de distribui\u00e7\u00e3o:<\/strong> a sobreviv\u00eancia em um ambiente competitivo n\u00e3o estar\u00e1 garantida pelo venda de produtos, pelo alfa positivo, pela otimiza\u00e7\u00e3o da rela\u00e7\u00e3o entre risco e retorno, pela redu\u00e7\u00e3o do custo, ou relacionamento com o cliente. Tudo isso continuar\u00e1 sendo premissa, mas ter\u00e1 de evoluir para constru\u00e7\u00e3o de ofertas customizadas, baseadas em intelig\u00eancia artificial<\/a> e por uma abordagem omnichannel, que garanta um atendimento integral das demandas.<\/p>\n\n\n\n 2 – Ado\u00e7\u00e3o dos consultores rob\u00f3ticos<\/strong>: permitem que investidores privados e institucionais invistam seu dinheiro (a partir de quantias muito pequenas) em carteiras pr\u00e9-existentes, que s\u00e3o gerenciadas automaticamente por algoritmos e configurados individualmente. Conforme dados da Statista, os ativos sob gest\u00e3o no segmento Robo-Advisors devem atingir US$ 1.787.197 milh\u00f5es em 2022 e alcan\u00e7ar 478.886 milh\u00f5es de usu\u00e1rios at\u00e9 2025.<\/p>\n\n\n\n 3 – Introdu\u00e7\u00e3o dos sistemas blockchain:<\/strong> a tecnologia blockchain permite rastrear o envio e o recebimento de informa\u00e7\u00f5es pela internet, conectando as informa\u00e7\u00f5es e atestando que os processos n\u00e3o foram violados. No caso da gest\u00e3o de investimentos, a tecnologia blockchain dever\u00e1 revolucionar a liquida\u00e7\u00e3o financeira, centralizando e reduzindo os custos de todas as etapas do processo final de compra e venda de ativos, al\u00e9m de agilizar a negocia\u00e7\u00e3o de ativos privados, permitindo o registro digital da propriedade e subscri\u00e7\u00e3o online. O sistema Linq da Nasdaq, \u00e9 um dos exemplos de aplica\u00e7\u00e3o avan\u00e7ada da tecnologia blockchain, no processo de liquida\u00e7\u00e3o financeira e registro das transa\u00e7\u00f5es com t\u00edtulos privados.<\/p>\n\n\n\n