{"id":357999,"date":"2022-08-23T21:11:54","date_gmt":"2022-08-24T00:11:54","guid":{"rendered":"https:\/\/investnews.com.br\/?p=357999"},"modified":"2025-08-05T14:12:39","modified_gmt":"2025-08-05T17:12:39","slug":"quem-e-o-influenciador-de-criptomoedas-investigado-por-piramide-financeira","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/investnews.com.br\/financas\/quem-e-o-influenciador-de-criptomoedas-investigado-por-piramide-financeira\/","title":{"rendered":"Quem \u00e9 o influenciador de criptomoedas investigado por pir\u00e2mide financeira"},"content":{"rendered":"\n

Dono do bord\u00e3o “Vamos fazer hist\u00f3ria e ponto final”<\/strong>, o influenciador digital e empres\u00e1rio do setor de criptomoedas<\/a> Philip Han<\/strong>, de 40 anos, mant\u00e9m uma rotina de ostenta\u00e7\u00e3o nas redes sociais, regada a roupas de luxo, preferencialmente das marcas Gucci e Louis Vuitton, joias, carros esportivos e viagens internacionais, sempre em primeira classe.<\/p>\n\n\n\n

Philip Han e sua mulher, a tamb\u00e9m influenciadora digital Carla Moreira Han<\/strong>, com 34 anos, foram alvos de uma opera\u00e7\u00e3o de busca e apreens\u00e3o na manh\u00e3 desta ter\u00e7a-feira (23), no condom\u00ednio de luxo Tambor\u00e9 10, em Santana de Parna\u00edba, cidade da Grande S\u00e3o Paulo.<\/p>\n\n\n\n

Eles s\u00e3o suspeitos, entre outras atividades, de pr\u00e1tica de pir\u00e2mide financeira <\/strong>e lavagem de dinheiro<\/strong> por meio de gestoras de recursos que operam pelo pa\u00eds sem licen\u00e7a de funcionamento.<\/p>\n\n\n\n

O casal estaria por tr\u00e1s, segundo os policiais, de ao menos seis empresas investigadas por pr\u00e1tica de pir\u00e2mide financeira: a WCM777, Mr. Link, ifreex, Fx Trading, F2 Trading e My Hash<\/strong> – as tr\u00eas \u00faltimas, prometendo lucros de at\u00e9 50%<\/strong> sobre o capital aportado por meio de transa\u00e7\u00f5es especulativas com moedas virtuais, como o bitcoin<\/a><\/strong> (BTC<\/a>).<\/p>\n\n\n\n

Dubai<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Nos \u00faltimos anos, Philip e Carla Han v\u00eam dividindo sua vida entre duas cidades: Dubai, nos Emirados \u00c1rabes Unidos, e a casa pr\u00f3pria no bairro de Tambor\u00e9, em Santana de Parna\u00edba.<\/p>\n\n\n\n

No \u00faltimo dia 7 de julho, segundo dados obtidos pela reportagem junto \u00e0 Pol\u00edcia Federal, eles desembarcaram no Aeroporto Internacional de Guarulhos, ap\u00f3s uma temporada de sete meses no exterior. Foi a oportunidade que a pol\u00edcia encontrou para interpelar o casal, j\u00e1 que era prov\u00e1vel que retornariam ao exterior.<\/p>\n\n\n\n

Nos \u00faltimos quatro anos eles sa\u00edram do Brasil para os Emirados \u00c1rabes Unidos ao menos cinco vezes, sempre para longas temporadas. Da \u00faltima vez, vieram ao Brasil ap\u00f3s quase cinco meses fora, permaneceram para as festas de fim de ano e regressaram ao destino na \u00c1sia, para nova jornada de sete meses.<\/p>\n\n\n\n

A suspeita da pol\u00edcia \u00e9 que o casal estabelece um padr\u00e3o para eventual fuga. Os Emirados \u00c1rabes n\u00e3o t\u00eam acordo de extradi\u00e7\u00e3o com o Brasil e, nos \u00faltimos anos, tornaram-se destino de outros suspeitos de crime de estelionato, semelhantes aos que o casal \u00e9 suspeito.<\/p>\n\n\n\n

Bitcoin e dinheiro vivo<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

O casal mant\u00e9m o mesmo costume tanto no exterior quanto no Brasil: compras recorrentes envolvendo valores vultuosos em lojas de grife e joalherias. Documentos obtidos pela reportagem revelam faturas superiores a R$ 100 mil. Em uma \u00fanica ocasi\u00e3o, Philip Han desembolsou R$ 156.150 numa unidade da Gucci. Pagou R$ 70.830 em dinheiro vivo. A opera\u00e7\u00e3o levantou suspeita dos \u00f3rg\u00e3os de fiscaliza\u00e7\u00e3o j\u00e1 que, por lei, a loja precisou reportar a transa\u00e7\u00e3o ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf).<\/strong><\/p>\n\n\n\n

H\u00e1 duas esp\u00e9cies de comunica\u00e7\u00e3o encaminhadas ao Coaf. A mais comum \u00e9 a Comunica\u00e7\u00e3o de Opera\u00e7\u00e3o em Esp\u00e9cie (COE), que \u00e9 uma notifica\u00e7\u00e3o enviada automaticamente pelos setores obrigados por lei a mandar informa\u00e7\u00f5es ao \u00f3rg\u00e3o sempre que um cliente faz transa\u00e7\u00e3o em dinheiro vivo acima R$ 50 mil.<\/p>\n\n\n\n

A outra \u00e9 a Comunica\u00e7\u00e3o de Opera\u00e7\u00e3o Suspeita (COS), encaminhada quando os chamados setores obrigados percebem em negocia\u00e7\u00f5es de seus clientes ind\u00edcios de lavagem de dinheiro, financiamento de terrorismo ou de crime organizado e outras atividades il\u00edcitas.<\/p>\n\n\n\n

Ostenta\u00e7\u00e3o<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

No Instagram, o casal desfila parte dessas aquisi\u00e7\u00f5es e compartilha fotos de viagens. Philip Han tamb\u00e9m registra sua atividade preferida: o automobilismo. O que se v\u00ea \u00e9 o influenciador em poses ou dirigindo uma cole\u00e7\u00e3o de carros de luxo que passa por Lamborghini, Mercedes e Ferrari.<\/p>\n\n\n\n

Esse hobby de Philip Han j\u00e1 era conhecido h\u00e1 alguns anos. Entre 2018 e 2019, ele frequentava feiras e encontros de carros esportivos em S\u00e3o Paulo. Era h\u00e1bito encontrar colecionadores que paravam seus autom\u00f3veis no estacionamento de um shopping no bairro de Pinheiros, na zona oeste de S\u00e3o Paulo. Em 2019, com o fim da opera\u00e7\u00e3o da FX Trading, ele colocou sua Ferrari \u00e0 venda e, segundo conta um desses colecionadores mais pr\u00f3ximos a ele, mudou-se para Dubai.<\/p>\n\n\n\n

Entenda o caso<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

As seis empresas investigadas por pr\u00e1tica de pir\u00e2mide financeira<\/strong>, segundo o inqu\u00e9rito da Pol\u00edcia Civil, foram lan\u00e7adas e descontinuadas de maneira sequencial ao longo dos \u00faltimos nove anos. Todas prometiam investimentos em produtos ligados ao ramo de tecnologia ou de criptoativos e apostavam no modelo de marketing multin\u00edvel <\/strong>para ganhar escala rapidamente.<\/p>\n\n\n\n

Marketing multin\u00edvel \u00e9 uma modalidade de neg\u00f3cio que envolve a venda direta de produtos. Al\u00e9m dos pr\u00f3prios revendedores se engajarem na comercializa\u00e7\u00e3o, eles constroem redes de colaboradores associados e passam a receber comiss\u00f5es sobre o faturamento de todo o grupo.<\/p>\n\n\n\n

Segundo os investigadores, contudo, a jornada dessas empresas invariavelmente terminava com investidores lavrando boletins de ocorr\u00eancia por se julgarem v\u00edtimas de estelionato.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

A pr\u00e1tica de pir\u00e2mide financeira \u00e9 um esquema considerado criminoso pelo qual novos investidores pagam pelos ganhos elevados dos mais antigos, at\u00e9 que o neg\u00f3cio “estoura”, quando o novo dinheiro que entra \u00e9 insuficiente para sustentar os lucros.<\/p>\n\n\n\n