{"id":454739,"date":"2023-03-25T15:00:00","date_gmt":"2023-03-25T18:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/investnews.com.br\/?p=454739"},"modified":"2025-08-08T16:44:16","modified_gmt":"2025-08-08T19:44:16","slug":"como-investir-em-criptos-sem-cair-em-fraudes-veja-4-cuidados","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/investnews.com.br\/financas\/como-investir-em-criptos-sem-cair-em-fraudes-veja-4-cuidados\/","title":{"rendered":"Como investir em criptos sem cair em fraudes? Veja 4 cuidados"},"content":{"rendered":"

Quem investe em criptomoedas deve tomar cuidado para n\u00e3o cair em fraudes financeiras<\/strong>, especialmente se esse investimento for feito por meio de\u00a0exchanges<\/em>, que s\u00e3o pessoas jur\u00eddicas prestadoras de servi\u00e7os referentes a opera\u00e7\u00f5es com criptoativos, inclusive intermedia\u00e7\u00e3o, negocia\u00e7\u00e3o e cust\u00f3dia. <\/p>

Como essas empresas ainda n\u00e3o precisam se submeter \u00e0 aprova\u00e7\u00e3o de \u00f3rg\u00e3os reguladores<\/strong>, cumprindo por consequ\u00eancia uma s\u00e9rie de obriga\u00e7\u00f5es legais, elas exigem do investidor um olhar mais apurado em termos de risco e confiabilidade<\/strong>. <\/p>

\u201c\u00c9 preciso analisar o hist\u00f3rico dos s\u00f3cios dessas empresas para verificar sua trajet\u00f3ria e reputa\u00e7\u00e3o, que podem ou n\u00e3o contribuir para a credibilidade da\u00a0exchange<\/em>. H\u00e1 no mercado\u00a0exchanges<\/em>\u00a0que mant\u00eam boas pr\u00e1ticas de neg\u00f3cio, reportando, por exemplo, suas transa\u00e7\u00f5es para o Coaf (Conselho de Controle de Atividades Financeiras), \u00f3rg\u00e3o fiscalizat\u00f3rio respons\u00e1vel por combater a lavagem de dinheiro e o financiamento ao crime organizado e ao terrorismo\u201d, diz Thamilla Talarico, s\u00f3cia-l\u00edder de\u00a0blockchain<\/em>\u00a0e ativos digitais da EY Brasil.<\/p>

O\u00a0Marco Legal dos Criptoativos<\/strong>, sancionado em dezembro de 2022 e que entra em vigor em junho deste ano, obriga as\u00a0exchanges<\/em>\u00a0a manter registro de opera\u00e7\u00f5es no Coaf. No entanto, ele n\u00e3o define o \u00f3rg\u00e3o que regular\u00e1 esse mercado. <\/p>

\u201cA expectativa agora \u00e9 pela publica\u00e7\u00e3o do decreto que definir\u00e1 a autoridade respons\u00e1vel por esse trabalho. Ainda neste ano, outras normas infralegais ser\u00e3o publicadas para dar efetividade ao Marco Legal dos Criptoativos, uma legisla\u00e7\u00e3o essencialmente principiol\u00f3gica que necessita, portanto, desses normativos para que tenha efetividade\u201d, afirma Talarico.<\/p>

Essas regras devem estabelecer, entre outras obriga\u00e7\u00f5es, que os diretores ou administradores da\u00a0exchange<\/em>\u00a0n\u00e3o podem ter processos judiciais e administrativos contra eles e que, para determinado valor de ativos custodiados por ela, \u00e9 preciso ter outro tanto na carteira em moeda corrente, por exemplo, criando assim uma seguran\u00e7a maior para o investidor de que ter\u00e1 seu dinheiro de volta no caso do pedido de resgate.<\/p>

Nos Estados Unidos, a SEC<\/strong> (Securities and Exchange Commission<\/em>), o equivalente \u00e0 nossa CVM<\/strong> (Comiss\u00e3o de Valores Mobili\u00e1rios), considera que praticamente todos os criptoativos s\u00e3o valores mobili\u00e1rios, devendo assim ser regulados por ela. <\/p>

O presidente da SEC, Gary Gensler, disse recentemente que os\u00a0tokens<\/em>\u00a0de prova de participa\u00e7\u00e3o (proof-of-stake<\/em>), que representam muitas das principais criptomoedas, deveriam ser regulamentados como valores mobili\u00e1rios. <\/p>

\u201cAmbos os \u00f3rg\u00e3os \u2013 SEC e CVM \u2013 t\u00eam como dever proteger o investidor, a poupan\u00e7a<\/a> popular, o que significa que, caso esse entendimento seja adotado no Brasil ou nos EUA, as\u00a0exchanges<\/em>\u00a0ser\u00e3o submetidas a regras mais r\u00edgidas, oferecendo maior seguran\u00e7a para o investidor\u201d, destaca Talarico.<\/p>

Enquanto essas defini\u00e7\u00f5es n\u00e3o ocorrem, veja abaixo 4 cuidados que o investidor deve ter.<\/em><\/p>

\"V\u00e1rias
10\/08\/2022\nREUTERS\/Dado Ruvic<\/figcaption><\/figure>

Fa\u00e7a uma pesquisa minuciosa sobre a\u00a0exchange<\/em>, incluindo s\u00f3cios<\/h2>

O investidor deve analisar a trajet\u00f3ria dos s\u00f3cios e dos fundadores da\u00a0exchange<\/em>\u00a0e, t\u00e3o importante quanto isso, verificar se existem processos administrativos e\/ou judiciais contra eles e contra a\u00a0exchange<\/em>. Uma indica\u00e7\u00e3o positiva \u00e9 se os s\u00f3cios e fundadores t\u00eam uma carreira em corretoras e outras institui\u00e7\u00f5es financeiras, o que pode indicar que gozam de credibilidade no mercado. <\/p>

Al\u00e9m disso, a orienta\u00e7\u00e3o \u00e9 checar se a\u00a0exchange<\/em>\u00a0segue boas pr\u00e1ticas de gest\u00e3o e de presta\u00e7\u00e3o de contas, ainda que n\u00e3o exista regula\u00e7\u00e3o consolidada para essas empresas. O fato de reportar suas transa\u00e7\u00f5es ao Coaf \u00e9 uma das pr\u00e1ticas positivas e bem-vindas para o investidor.<\/p>