{"id":535624,"date":"2025-08-19T18:27:15","date_gmt":"2025-08-19T21:27:15","guid":{"rendered":"https:\/\/investnews.com.br\/?p=535624"},"modified":"2025-08-20T09:29:57","modified_gmt":"2025-08-20T12:29:57","slug":"planilha-de-investimentos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/investnews.com.br\/investimentos\/planilha-de-investimentos\/","title":{"rendered":"Planilha de investimentos: selecionamos 7 modelos para voc\u00ea escolher o melhor para o seu bolso"},"content":{"rendered":"\n<p>Manter os investimentos organizados e sob controle \u00e9 indispens\u00e1vel para fazer escolhas estrat\u00e9gicas. Nesse sentido, ter uma <strong>planilha de investimentos <\/strong>oferece clareza, visibilidade e mais controle sobre o patrim\u00f4nio.<\/p>\n\n\n\n<p>Esse \u00e9 o tipo de ferramenta que ajuda a visualizar a aloca\u00e7\u00e3o do dinheiro, permite entender o impacto das principais decis\u00f5es e apoia o ajuste de rota, sempre que \u00e9 necess\u00e1rio. Em vez de depender apenas da mem\u00f3ria, o uso de uma planilha torna o controle da carteira muito mais eficiente.<\/p>\n\n\n\n<p>A seguir, voc\u00ea confere 7 planilhas de investimentos gr\u00e1tis que podem apoiar sua estrat\u00e9gia!<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Por que utilizar uma planilha de controle de investimentos?<\/h2>\n\n\n\n<p>Incluir uma planilha de investimentos na sua rotina oferece diversos benef\u00edcios e um deles \u00e9 a <strong>centraliza\u00e7\u00e3o de informa\u00e7\u00f5es<\/strong>. Com essa ferramenta, o investidor re\u00fane todos os dados da sua carteira em um s\u00f3 lugar, o que facilita o acompanhamento das movimenta\u00e7\u00f5es e dos resultados ao longo do tempo.<\/p>\n\n\n\n<p>Toda essa visibilidade traz <strong>clareza financeira<\/strong>. Mais do que saber quais s\u00e3o os investimentos, \u00e9 poss\u00edvel analis\u00e1-los por categorias, datas e rentabilidade, por exemplo. A leitura precisa ajuda a saber como cada op\u00e7\u00e3o se comporta, o peso de cada ativo no portf\u00f3lio e o alinhamento aos objetivos.<\/p>\n\n\n\n<p>Ap\u00f3s um per\u00edodo de alta nas a\u00e7\u00f5es ou de ganhos maiores com a renda fixa, por exemplo, uma carteira pode ficar mais conservadora ou mais arrojada do que o investidor gostaria. Com essa clareza, fica mais f\u00e1cil <strong>fazer o rebalanceamento dos investimentos<\/strong>, garantindo que eles se adequem ao que cada pessoa espera.<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m do rebalanceamento, toda a gest\u00e3o estrat\u00e9gica dos investimentos \u00e9 favorecida. Com as planilhas, fica mais simples <strong>fazer proje\u00e7\u00f5es <\/strong>de longo prazo, analisar a aloca\u00e7\u00e3o e tomar decis\u00f5es mais conscientes. Em especial, \u00e9 uma forma de <strong>evitar movimentos impulsivos <\/strong>ou baseados apenas em suposi\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n<p>Outro grande diferencial \u00e9 a oportunidade de <strong>avaliar a performance de forma cont\u00ednua<\/strong>. Os registros atualizados ajudam a medir se os resultados s\u00e3o compat\u00edveis com o esperado ao longo do tempo, al\u00e9m de facilitar a compara\u00e7\u00e3o entre ativos.<\/p>\n\n\n\n<p>E para potencializar esses efeitos, tamb\u00e9m vale a pena usar uma <a href=\"https:\/\/investnews.com.br\/financas\/planilha-de-controle-financeiro-modelos-gratuitos\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">planilha de controle financeiro<\/a>. Com ela, o or\u00e7amento fica sempre em ordem, o que ajuda a manter ativa a estrat\u00e9gia de investimentos.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Como fazer a sua planilha para controle de investimentos?<\/h2>\n\n\n\n<p>Apesar de parecer desafiador, \u00e9 poss\u00edvel montar a pr\u00f3pria planilha de investimentos. Nesse sentido, o ideal \u00e9 come\u00e7ar <strong>definindo as categorias de ativos para acompanhar<\/strong>, como t\u00edtulos de renda fixa, a\u00e7\u00f5es, fundos imobili\u00e1rios, c\u00e2mbio, criptoativos, entre outros.<\/p>\n\n\n\n<p>A divis\u00e3o \u00e9 importante para facilitar a an\u00e1lise de risco em rela\u00e7\u00e3o ao desempenho, al\u00e9m de oferecer a chance de fazer compara\u00e7\u00f5es com maior precis\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p>Depois de definir essas categorias, \u00e9 preciso<strong> criar colunas com os principais campos<\/strong>, entre os quais est\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>nome ou tipo do ativo;<\/li>\n\n\n\n<li>valor investido;<\/li>\n\n\n\n<li>data de investimento;<\/li>\n\n\n\n<li>taxa de retorno pactuada, se aplic\u00e1vel;<\/li>\n\n\n\n<li>rentabilidade;<\/li>\n\n\n\n<li>vencimento (no caso da renda fixa);<\/li>\n\n\n\n<li>data de resgate.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Tamb\u00e9m \u00e9 poss\u00edvel incluir campos para identificar a institui\u00e7\u00e3o financeira onde est\u00e1 o investimento, os custos envolvidos e o percentual de participa\u00e7\u00e3o do ativo na carteira.<\/p>\n\n\n\n<p>Existem diversas f\u00f3rmulas que podem ser aplicadas para facilitar a avalia\u00e7\u00e3o de performance dos ativos. F\u00f3rmulas de soma, m\u00e9dias e varia\u00e7\u00f5es s\u00e3o bastante \u00fateis, enquanto gr\u00e1ficos oferecem uma visualiza\u00e7\u00e3o quanto \u00e0 evolu\u00e7\u00e3o do patrim\u00f4nio.<\/p>\n\n\n\n<p>Outro ponto de aten\u00e7\u00e3o \u00e9 a <strong>frequ\u00eancia de atualiza\u00e7\u00e3o e acompanhamento <\/strong>da planilha de investimentos. Quanto mais frequentes forem as movimenta\u00e7\u00f5es, mais atualiza\u00e7\u00f5es devem ocorrer. Por outro lado, quem investe mais com foco no longo prazo pode optar por revis\u00f5es manuais ou at\u00e9 trimestrais, a depender da estrat\u00e9gia.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">1. Planilha de investimentos da Hashtag Treinamentos<\/h2>\n\n\n\n<p>A Hashtag Treinamentos disponibiliza uma planilha gratuita para <strong>reunir todos os seus tipos de investimento em um s\u00f3 lugar<\/strong>, desde ativos de renda fixa at\u00e9 ativos de renda vari\u00e1vel. A planilha \u00e9 completa e conta com instru\u00e7\u00f5es no pr\u00f3prio arquivo.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>A primeira aba, \u201cInvestimentos\u201d, \u00e9 onde fica o resumo dos ativos do investidor. Logo em seguida, vem a aba \u201cRenda vari\u00e1vel\u201d, que agrupa as informa\u00e7\u00f5es dos ativos de Renda Vari\u00e1vel, como a\u00e7\u00f5es, fundos imobili\u00e1rios, ETFs e criptomoedas. Nessa aba, est\u00e3o as movimenta\u00e7\u00f5es de compra e venda, cota\u00e7\u00e3o atual de cada ativo e gr\u00e1ficos da posi\u00e7\u00e3o atual.<\/p>\n\n\n\n<p>J\u00e1 a aba de renda fixa apresenta as mesmas fun\u00e7\u00f5es, no entanto, para essa classe de investimentos apenas.<\/p>\n\n\n\n<p>Para fazer as altera\u00e7\u00f5es de informa\u00e7\u00f5es sobre cada tipo de investimento, \u00e9 preciso inclu\u00ed-los na aba \u201cCadastro\u201d, cada um em sua categoria. Tamb\u00e9m \u00e9 poss\u00edvel adicionar suas contas e movimenta\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias nas abas \u201cContas\u201d e \u201cMovimenta\u00e7\u00f5es de conta\u201d.<\/p>\n\n\n\n<p>Confira a p\u00e1gina da <a href=\"https:\/\/www.hashtagtreinamentos.com\/planilha-de-investimentos\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">planilha de investimentos da Hashtag Treinamentos<\/a>!<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">2. Planilha de investimentos da Mobills<\/h2>\n\n\n\n<p>Conhecida por seu aplicativo e pelas planilhas de gastos pessoais, <strong>a Mobills tamb\u00e9m tem uma planilha de investimentos gratuita<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>A ferramenta \u00e9 bem intuitiva: tem um menu inicial para inserir informa\u00e7\u00f5es b\u00e1sicas e conta com um campo de instru\u00e7\u00f5es. O arquivo tem uma aba de extrato, onde o investidor pode incluir os registros da compra e venda de ativos.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Tamb\u00e9m \u00e9 poss\u00edvel acompanhar a varia\u00e7\u00e3o dos ativos e reunir todas as informa\u00e7\u00f5es dos investimentos em um \u00fanico painel, al\u00e9m de uma aba exclusiva para proventos.<\/p>\n\n\n\n<p>Baixe a <a href=\"https:\/\/www.mobills.com.br\/blog\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/Planilha-de-Investimentos-2022-Mobills-Utilizar-no-Google-Sheets-.xlsx\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">planilha de controle de investimentos da Mobills<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">3. Planilha de controle financeiro pessoal da B3 (BM&amp;F Bovespa)<\/h2>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m de permitir um controle de gastos com os campos de <a href=\"https:\/\/investnews.com.br\/guias\/despesas-fixas-e-variaveis\/\">despesas fixas<\/a> e vari\u00e1veis, a <strong>planilha da B3 \u00e9 completa para a sua organiza\u00e7\u00e3o financeira <\/strong>e, ainda, inclui uma aba para a inclus\u00e3o de investimentos, tanto os de renda fixa quanto os de renda vari\u00e1vel.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Apesar de simples, a vantagem \u00e9 aglutinar em um \u00fanico arquivo as informa\u00e7\u00f5es sobre as finan\u00e7as e o total dos investimentos, mesmo que apenas de maneira geral.<\/p>\n\n\n\n<p>Baixe a <a href=\"https:\/\/docs.google.com\/spreadsheets\/d\/e\/2PACX-1vSnPnUiU2DZCd1t1KEH9mFqj3AP1_9RPTJffpEF9dPwBRSFu6iuC5ykPzDpkMVFmshyDagPBkmnO4VK\/pub?output=xlsx\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">planilha de controle financeiro pessoal da B3<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">4. Planilha de c\u00e1lculo de risco de um investimento<\/h2>\n\n\n\n<p>Compreender o risco de um investimento \u00e9 essencial para tomar decis\u00f5es informadas e alinhadas ao perfil de cada investidor. Nesse caso, a <strong>planilha de c\u00e1lculo de risco de um investimento<\/strong> desenvolvida pela HC Investimentos ajuda a obter essa informa\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p>Ela calcula automaticamente a volatilidade de um ativo por meio do desvio-padr\u00e3o, o principal indicador de oscila\u00e7\u00e3o ao longo do tempo. Al\u00e9m disso, \u00e9 poss\u00edvel personalizar o per\u00edodo de an\u00e1lise (anual, mensal ou livre) e conferir exemplos reais. Assim, o investidor entende como diferentes n\u00edveis de risco se manifestam.<\/p>\n\n\n\n<p>Essa planilha tamb\u00e9m ajuda a comparar ativos e a identificar <strong>quais trazem maior estabilidade ou exposi\u00e7\u00e3o<\/strong>. Assim, fica mais f\u00e1cil manter o equil\u00edbrio da carteira, alinhando-a ao perfil de investidor.<\/p>\n\n\n\n<p>No geral, essa \u00e9 uma aliada para tomar decis\u00f5es conscientes, em especial em rela\u00e7\u00e3o \u00e0 aloca\u00e7\u00e3o de recursos na carteira. Com embasamento t\u00e9cnico, h\u00e1 maior prote\u00e7\u00e3o do patrim\u00f4nio e apoio na busca pelos melhores retornos.<\/p>\n\n\n\n<p>Garanta a <a href=\"https:\/\/hcinvestimentos.com\/planilha-calcular-risco-investimentos\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">planilha de c\u00e1lculo de risco de um investimento da HC Investimentos<\/a>!<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">5. Planilha de c\u00e1lculo de retorno do investimento<\/h2>\n\n\n\n<p>Avaliar a rentabilidade tamb\u00e9m \u00e9 essencial para conhecer o desempenho de cada ativo e da carteira. A <strong>planilha de c\u00e1lculo de retorno do investimento<\/strong> da HC Investimentos usa a metodologia de cotas, que \u00e9 a mesma utilizada pelos fundos.<\/p>\n\n\n\n<p>Ela busca apresentar informa\u00e7\u00f5es que trazem mais fidelidade em rela\u00e7\u00e3o ao retorno real, ainda que em cen\u00e1rios com aportes e resgates diversos.<\/p>\n\n\n\n<p>A planilha ajuda a calcular tanto o Return on Investiment (ROI) quanto o Internal Rate of Return (IRR). Esses s\u00e3o dois indicadores essenciais na an\u00e1lise de performance.<\/p>\n\n\n\n<p>O <strong>ROI demonstra quanto um investimento rendeu em rela\u00e7\u00e3o ao valor aplicado<\/strong>, o que cria uma base comum para a compara\u00e7\u00e3o de ativos diferentes. Em vez de analisar o retorno l\u00edquido, \u00e9 poss\u00edvel entender o desempenho comparativamente.<\/p>\n\n\n\n<p>O <strong>IRR apresenta a taxa interna de retorno<\/strong>, considerando o valor do dinheiro no tempo. Essa \u00e9 uma m\u00e9trica especialmente importante no caso de investimentos com m\u00faltiplos aportes e resgates ao longo do tempo.<\/p>\n\n\n\n<p>Com mais recursos para carteiras e estrat\u00e9gias mais avan\u00e7adas, a planilha fortalece a capacidade de an\u00e1lise e de tomada de decis\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p>Confira a <a href=\"https:\/\/hcinvestimentos.com\/planilha-calcular-retorno-investimento\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">planilha de c\u00e1lculo de retorno do investimento da HC Investimentos<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">6. Planilha de correla\u00e7\u00e3o entre investimentos<\/h2>\n\n\n\n<p>Diversificar um portf\u00f3lio n\u00e3o exige apenas escolher investimentos distintos. Eles precisam ter comportamentos diferentes em situa\u00e7\u00f5es semelhantes para haver uma real diversifica\u00e7\u00e3o do risco. Para essa an\u00e1lise, a <strong>planilha de correla\u00e7\u00e3o entre investimentos<\/strong> da HC Investimentos pode ajudar.<\/p>\n\n\n\n<p>Na pr\u00e1tica, a <strong>correla\u00e7\u00e3o mostra como os investimentos se movem em conjunto em determinada situa\u00e7\u00e3o<\/strong>. Uma correla\u00e7\u00e3o positiva (pr\u00f3xima de +1) indica que os investimentos se comportam da mesma forma, portanto, apresentam riscos semelhantes.<\/p>\n\n\n\n<p>J\u00e1 uma correla\u00e7\u00e3o negativa (pr\u00f3xima de -1) aponta para comportamentos opostos, enquanto a falta de correla\u00e7\u00e3o (pr\u00f3xima de 0) indica comportamentos diferentes no mesmo cen\u00e1rio. Para diversificar de verdade, \u00e9 preciso que a carteira tenha <strong>correla\u00e7\u00e3o negativa ou nula<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>A planilha ajuda nesse sentido por gerar uma matriz que mostra quais ativos se movem na mesma dire\u00e7\u00e3o e quais seguem em dire\u00e7\u00f5es opostas. Para isso, ela acompanha uma s\u00e9rie hist\u00f3rica de retornos como <a href=\"https:\/\/investnews.com.br\/guias\/o-que-e-cdi\/\">CDI<\/a>, <a href=\"https:\/\/investnews.com.br\/guias\/o-que-e-ipca\/\">IPCA<\/a>, d\u00f3lar e \u00edndices da bolsa.<\/p>\n\n\n\n<p>Ainda, essa ferramenta mostra quais s\u00e3o as maiores e menores correla\u00e7\u00f5es e sinaliza visualmente as correla\u00e7\u00f5es negativas. Como consequ\u00eancia, o investidor consegue <strong>ajustar a carteira<\/strong>, com menos risco sist\u00eamico e maior potencial de retorno.<\/p>\n\n\n\n<p>Baixe a <a href=\"https:\/\/landing.hcinvestimentos.com\/planilha-correlacao-investimentos\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">planilha de correla\u00e7\u00e3o entre investimentos da HC Investimentos<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">7. Planilha de fluxo de caixa<\/h2>\n\n\n\n<p>Saber o que entra e o que sai das finan\u00e7as tamb\u00e9m \u00e9 fundamental para manter os investimentos em equil\u00edbrio. Para tanto, uma op\u00e7\u00e3o \u00e9 a <strong>planilha para fluxo de caixa<\/strong>, tamb\u00e9m da HC Investimentos. Com ela, \u00e9 poss\u00edvel integrar o conceito de cotas da carteira de investimentos ao acompanhamento das movimenta\u00e7\u00f5es mensais.<\/p>\n\n\n\n<p>A ideia envolve atualizar o valor da cota sempre que h\u00e1 um novo aporte ou retirada. Desse modo, \u00e9 poss\u00edvel identificar com precis\u00e3o o impacto de cada movimenta\u00e7\u00e3o no resultado acumulado.<\/p>\n\n\n\n<p>Essa planilha de investimentos simula situa\u00e7\u00f5es comuns, como compras e vendas de ativos e aportes desiguais. De forma autom\u00e1tica, o investidor descobre como o retorno do per\u00edodo \u00e9 impactado.<\/p>\n\n\n\n<p>Baixe a sua <a href=\"https:\/\/www.hashtagtreinamentos.com\/planilha-de-fluxo-de-caixa\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">planilha de fluxo de caixa da HC Investimentos<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>Como j\u00e1 visto, <strong>usar uma planilha de investimentos \u00e9 uma das melhores formas de ter mais controle e estrat\u00e9gia<\/strong> ao cuidar do pr\u00f3prio patrim\u00f4nio. Com essas ferramentas, o acompanhamento da carteira, a identifica\u00e7\u00e3o de oportunidades e a tomada de decis\u00e3o se tornam mais eficazes.<\/p>\n\n\n\n<p>Para potencializar a gest\u00e3o da carteira e as suas escolhas de ativos, uma <a href=\"https:\/\/investnews.com.br\/ferramentas\/calculadoras\/calculadora-de-juros-compostos\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">calculadora de juros compostos<\/a> pode ajudar!<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Confira alguns modelos gratuitos e escolha a melhor op\u00e7\u00e3o para voc\u00ea.<\/p>\n","protected":false},"author":7,"featured_media":708218,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"post-template-special.php","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[102718],"tags":[289],"autor-wsj":[],"coauthors":[1494],"class_list":["post-535624","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-investimentos","tag-investimentos"],"acf":[],"amp_enabled":true,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/posts\/535624","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/users\/7"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/comments?post=535624"}],"version-history":[{"count":13,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/posts\/535624\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":708332,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/posts\/535624\/revisions\/708332"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/media\/708218"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/media?parent=535624"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/categories?post=535624"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/tags?post=535624"},{"taxonomy":"autor-wsj","embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/autor-wsj?post=535624"},{"taxonomy":"author","embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/coauthors?post=535624"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}