{"id":578245,"date":"2024-05-13T15:15:41","date_gmt":"2024-05-13T18:15:41","guid":{"rendered":"https:\/\/investnews.com.br\/?p=578245"},"modified":"2025-09-05T09:28:38","modified_gmt":"2025-09-05T12:28:38","slug":"cientistas-criam-ia-para-combater-lavagem-de-dinheiro-com-bitcoin","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/investnews.com.br\/financas\/cientistas-criam-ia-para-combater-lavagem-de-dinheiro-com-bitcoin\/","title":{"rendered":"Cientistas criam IA para combater lavagem de dinheiro com bitcoin"},"content":{"rendered":"\n

A Elliptic, uma empresa brit\u00e2nica de compliance em criptomoedas<\/a> e blockchain, fez algo que muitos diziam ser imposs\u00edvel: criou um modelo de intelig\u00eancia artificial<\/a> teoricamente capaz de detectar lavagem de dinheiro na blockchain do bitcoin<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Blockchains s\u00e3o como um banco de dados p\u00fablico, um terreno f\u00e9rtil para t\u00e9cnicas de machine learning (aprendizado de m\u00e1quina). Todas as informa\u00e7\u00f5es de transa\u00e7\u00f5es e contrapartes est\u00e3o dispon\u00edveis 24 horas por dia, 7 dias na semana, para qualquer pessoa que queira verific\u00e1-las. Essa disponibilidade de dados permite descobrir certos padr\u00f5es, e identificar lavagem de dinheiro.<\/p>\n\n\n\n

A pesquisa<\/a> vem sendo conduzida pela Elliptic em parceria com o MIT-IBM Watson AI Lab (laborat\u00f3rio de IA formado pelo Massachusetts Institute of Technology e a IBM) desde 2019, quando a primeira vers\u00e3o do modelo de IA conseguiu compilar dados de cerca de 200 mil transa\u00e7\u00f5es de criptomoedas.<\/p>\n\n\n\n

J\u00e1 era um n\u00famero relativamente alto. E agora o n\u00famero de transa\u00e7\u00f5es classificadas passou a marca de 200 milh\u00f5es. Essa multiplica\u00e7\u00e3o por mil se deu por conta do seguinte: o novo modelo usa o chamado deep learning<\/em>. <\/p>\n\n\n\n

Deep learning \u00e9 uma sub\u00e1rea da aprendizagem de m\u00e1quina que se inspira no funcionamento do c\u00e9rebro humano para criar modelos computacionais capazes de aprender, e de tomar decis\u00f5es, de forma aut\u00f4noma.<\/p>\n\n\n\n

Ao digitalizar livros de transa\u00e7\u00f5es e dados em carteiras de cripto, o aprendizado de m\u00e1quina pode detectar sinais de pagamentos il\u00edcitos \u2014 e os criminosos por tr\u00e1s deles. Gra\u00e7as a isso, \u00e9 poss\u00edvel separar transa\u00e7\u00f5es legais e il\u00edcitas em grupos e, potencialmente, descobrir um endere\u00e7o usado para lavagem de dinheiro.<\/p>\n\n\n\n

O caminho para a detec\u00e7\u00e3o de fraudes<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Em vez de identificar transa\u00e7\u00f5es espec\u00edficas feitas por criminosos, esse modelo de IA se concentra em reconhecer e analisar transa\u00e7\u00f5es feitas por suspeitos de pr\u00e1ticas criminosas at\u00e9 as exchanges, onde conseguem \u201clavar\u201d o dinheiro e convert\u00ea-lo em dinheiro f\u00edsico.<\/p>\n\n\n\n

Em vez de se concentrar em carteiras espec\u00edficas os pesquisadores treinaram seu modelo em \u201csubgraphs\u201d, que representam cadeias de transa\u00e7\u00f5es. Dessa forma, ele faz uma an\u00e1lise mais ampla.<\/p>\n\n\n\n

Embora o sistema ainda n\u00e3o esteja dispon\u00edvel no mercado, a taxa de assertividade tem sugerido que o prot\u00f3tipo funciona.<\/p>\n\n\n\n

De acordo com a Elliptic, menos de uma em cada 10 mil contas, em m\u00e9dia, est\u00e1 associada \u00e0 lavagem de dinheiro. Em um teste com 52 contas que receberam movimenta\u00e7\u00f5es duvidosas em uma \u00fanica corretora, 14 j\u00e1 tinham sido marcadas pela pr\u00f3pria exchange como suspeitas. Ou seja: a IA pode ter descoberto outras 38 usadas para atividades il\u00edcitas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Depois de catalogar 200 milh\u00f5es de transa\u00e7\u00f5es, o modelo aprendeu a reconhecer padr\u00f5es de atividades il\u00edcitas<\/p>\n","protected":false},"author":84,"featured_media":572128,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[4],"tags":[109898],"autor-wsj":[],"coauthors":[101354],"class_list":["post-578245","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-financas","tag-bitcoin"],"acf":[],"amp_enabled":true,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/posts\/578245","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/users\/84"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/comments?post=578245"}],"version-history":[{"count":7,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/posts\/578245\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":578445,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/posts\/578245\/revisions\/578445"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/media\/572128"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/media?parent=578245"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/categories?post=578245"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/tags?post=578245"},{"taxonomy":"autor-wsj","embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/autor-wsj?post=578245"},{"taxonomy":"author","embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/coauthors?post=578245"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}