Seja no metr\u00f4, a caminho do port\u00e3o de embarque no aeroporto ou esperando o \u00f4nibus, h\u00e1 um tipo de an\u00fancio que tem se tornado cada vez mais dif\u00edcil de ignorar: ofertas de servi\u00e7os financeiros baseados em tecnologia, de cart\u00f5es de cr\u00e9dito a plataformas de pagamento online e bancos digitais.<\/p>\n\n\n\n
Empresas de tecnologia financeira (as fintechs) est\u00e3o intensificando seus esfor\u00e7os de marketing em centros metropolitanos como Nova York, S\u00e3o Francisco e Londres como parte de uma estrat\u00e9gia concentrada para atingir uma gama mais ampla de consumidores. Nos \u00faltimos tr\u00eas anos, os gastos com publicidade dessas empresas cresceram em m\u00e9dia mais de 45% ao ano, segundo a Outfront Media, empresa de publicidade que tem como clientes fintechs como Mercury<\/strong>, Brex<\/strong>, a brasileira Inter & Co.<\/strong>, Klarna<\/strong>, CashApp<\/strong>, PayPal<\/strong> e Venmo<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n O aumento nos investimentos ocorre em um momento em que as fintechs, de empresas de pagamento a bancos digitais (conhecidos como neobanks), est\u00e3o se tornando cada vez mais populares entre usu\u00e1rios comuns e n\u00e3o s\u00e3o mais apenas projetos de fundadores e investidores de risco para criar um futuro de alta tecnologia em infraestrutura financeira. Elas est\u00e3o atingindo um n\u00edvel de maturidade prop\u00edcio n\u00e3o s\u00f3 para expandir suas bases de clientes e linhas de produtos, mas tamb\u00e9m para preparar o terreno para poss\u00edveis ofertas p\u00fablicas iniciais (IPOs) ou aquisi\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n “Desde sempre, as fintechs estavam muito alinhadas com neg\u00f3cios nativamente digitais”, afirma Jeff Titterton, diretor de marketing da Stripe, empresa de pagamentos fundada em 2010 pelos irm\u00e3os Patrick e John Collison, hoje bilion\u00e1rios, que entrou pela primeira vez no mercado de publicidade de marca no ano passado. “Mas o que vemos agora \u00e9 que elas est\u00e3o assumindo uma vis\u00e3o mais ampla. Seu mercado potencial continua crescendo, por isso voc\u00ea nos v\u00ea aparecendo em lugares onde talvez n\u00e3o estiv\u00e9ssemos antes.”<\/p>\n\n\n Veja tamb\u00e9m<\/p>\n \n A Brex, fintech conhecida por seus cart\u00f5es corporativos e recursos de gest\u00e3o de despesas, n\u00e3o \u00e9 estranha a estrat\u00e9gias de marketing em espa\u00e7os p\u00fablicos \u2013 e vem lan\u00e7ando campanhas em outdoors desde sua funda\u00e7\u00e3o em 2017. A empresa, com sede em S\u00e3o Francisco, informa que seus gastos com publicidade externa aumentaram consistentemente 30% ao ano, e recentemente mudou o foco de sua mensagem: em vez de atender startups, passou a mirar empresas de diferentes segmentos e portes.<\/p>\n\n\n\n “Antes de me juntar \u00e0 Brex, nunca t\u00ednhamos focado especificamente no p\u00fablico corporativo em nossas a\u00e7\u00f5es externas”, conta Scott Holden, diretor de marketing da Brex, que ingressou na empresa em 2023.<\/p>\n\n\n\n A Mercury, plataforma de banco digital fundada no mesmo ano que a Brex, tamb\u00e9m expandiu sua comunica\u00e7\u00e3o para se posicionar como uma empresa que faz mais do que apenas fornecer software banc\u00e1rio. Em abril de 2024, a Mercury lan\u00e7ou um novo produto banc\u00e1rio para consumidores chamado Mercury Personal, voltado para fundadores e investidores, oferecendo acesso a ferramentas banc\u00e1rias digitais avan\u00e7adas, como transfer\u00eancias gratuitas e m\u00faltiplos cart\u00f5es de d\u00e9bito.<\/p>\n\n\n\n “Nos primeiros anos, focamos em comunicar que a Mercury era um banco para startups”, explica Heather MacKinnon, chefe de marca da Mercury. Mas em 2024, “nosso objetivo foi reposicionar a Mercury como mais do que uma conta banc\u00e1ria e associar a empresa a servi\u00e7os banc\u00e1rios em geral e software financeiro.”<\/p>\n\n\n\n A campanha de 2024 da Mercury traz frases como “Servi\u00e7os banc\u00e1rios devem fazer mais. Agora podem” e “Banco poderoso. Finan\u00e7as simplificadas.” \u00c9 um contraste marcante com os an\u00fancios do ano anterior, direcionados a startups, que inclu\u00edam mensagens como “A base em que as startups confiam” e “Como 100 mil startups fazem opera\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias.”<\/p>\n\n\n\n O movimento das fintechs em dire\u00e7\u00e3o a um mercado mais amplo ocorre em um momento em que muitas enfrentam crescente escrut\u00ednio regulat\u00f3rio, particularmente em rela\u00e7\u00e3o a parcerias banc\u00e1rias, compliance e pr\u00e1ticas enganosas envolvendo taxas ocultas. <\/p>\n\n\n\n No ano passado, uma das maiores empresas intermedi\u00e1rias do setor, a Synapse Financial Technologies, entrou em colapso, desencadeando uma s\u00e9rie de problemas para as empresas que usavam os servi\u00e7os da agora falida companhia para transferir fundos para bancos. O caso atraiu a aten\u00e7\u00e3o dos reguladores para o setor. A Mercury, que processou a Synapse em 2023, tamb\u00e9m enfrentou investiga\u00e7\u00f5es por permitir que empresas estrangeiras abrissem contas atrav\u00e9s de um de seus parceiros banc\u00e1rios, o Choice Bank.<\/p>\n\n\n\n No entanto, esse cen\u00e1rio pode mudar com a perspectiva de um ambiente regulat\u00f3rio mais amig\u00e1vel em um segundo mandato de Donald Trump. As esperan\u00e7as do setor de que a longa seca de IPOs de fintechs possa estar chegando ao fim j\u00e1 s\u00e3o alimentadas pelo an\u00fancio da gigante sueca de pagamentos parcelados Klarna Bank, que planeja abrir capital em Nova York no primeiro semestre deste ano. Uma listagem bem-sucedida poderia inspirar outras empresas do setor a fazer o mesmo. Os executivos de marketing est\u00e3o atentos.<\/p>\n\n\n\n “Uma empresa far\u00e1 publicidade em larga escala se tiver um produto muito dependente de reconhecimento de marca”, afirma Holden, da Brex. “Reconhecimento pode se transformar em aquisi\u00e7\u00e3o de clientes muito rapidamente. E esse \u00e9 certamente nosso caso.”<\/p>\n\n\n\n \u00a9 2025 Bloomberg L.P.<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Com mercado mais maduro, empresas mudam estrat\u00e9gia e investem em publicidade tradicional para alcan\u00e7ar p\u00fablico mais amplo<\/p>\n","protected":false},"author":76,"featured_media":599093,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[67,1249],"autor-wsj":[],"coauthors":[101325],"class_list":["post-644473","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-negocios","tag-fintechs","tag-bidi11"],"acf":[],"amp_enabled":true,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/posts\/644473","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/users\/76"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/comments?post=644473"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/posts\/644473\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":644477,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/posts\/644473\/revisions\/644477"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/media\/599093"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/media?parent=644473"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/categories?post=644473"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/tags?post=644473"},{"taxonomy":"autor-wsj","embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/autor-wsj?post=644473"},{"taxonomy":"author","embeddable":true,"href":"https:\/\/investnews.com.br\/inv-api\/wp\/v2\/coauthors?post=644473"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}\n