Sempre que conseguia uma comiss\u00e3o de seis d\u00edgitos para seu pequeno banco su\u00ed\u00e7o, Paul-Michel von Merey era conhecido por gritar pelo escrit\u00f3rio em plano aberto, perto do Lago de Zurique, tocando ruidosamente um sino de vaca em celebra\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n
O barulho constante refletia uma fonte lucrativa que sua empresa explorava. O MBaer Merchant Bank, cofundado por von Merey em 2018, \u00e0s vezes cobrava dos clientes at\u00e9 dez vezes a taxa de mercado para processar pagamentos, segundo pessoas familiarizadas com o assunto, principalmente em transa\u00e7\u00f5es que outros bancos n\u00e3o aceitavam.<\/p>\n\n\n\n
Mas, mesmo ap\u00f3s o banco ter sido apontado como um dos \u201cmais pr\u00f3speros\u201d bancos privados su\u00ed\u00e7os, no ano passado, em um evento local de gest\u00e3o de fortunas, seu fim estava pr\u00f3ximo. A suposta facilita\u00e7\u00e3o de lavagem de dinheiro<\/a> chamou a aten\u00e7\u00e3o do secret\u00e1rio do Tesouro dos Estados Unidos, Scott Bessent, que, \u00e0s v\u00e9speras da guerra contra o Ir\u00e3 no final do m\u00eas passado, praticamente o for\u00e7ou a fechar as portas.<\/p>\n\n\n\n \u201cO MBAer canalizou mais de cem milh\u00f5es de d\u00f3lares por meio do sistema financeiro dos EUA em nome de agentes il\u00edcitos ligados ao Ir\u00e3 e \u00e0 R\u00fassia\u201d, disse Bessent em comunicado. A amea\u00e7a de cortar o acesso do banco ao sistema financeiro americano foi suficiente para superar os desafios legais da ordem anterior da autoridade reguladora su\u00ed\u00e7a Finma de liquidar o banco.<\/p>\n\n\n\n A seguir est\u00e1 um relato de como o MBaer conseguiu operar sem ser detectado, enquanto, segundo autoridades dos EUA, em alguns casos, era \u201cprovavelmente c\u00famplice das atividades de lavagem de dinheiro de seus clientes\u201d. Seu fim desonroso compromete os esfor\u00e7os de longa data da Su\u00ed\u00e7a para sanear o sistema financeiro e provar que Zurique e Genebra n\u00e3o oferecem mais um ref\u00fagio f\u00e1cil para dinheiro ligado ao crime.<\/p>\n\n\n\n Um porta-voz do MBaer n\u00e3o quis comentar sobre esta reportagem. A Finma tamb\u00e9m n\u00e3o se manifestou.<\/p>\n\n\n Leia Mais<\/p>\n \n O MBaer foi fundado como um banco de investimentos concebido para atender tanto aos interesses empresariais dos clientes \u2014 como o financiamento do com\u00e9rcio \u2014 quanto ao seu patrim\u00f4nio pessoal. Seu cofundador hom\u00f4nimo e primeiro diretor-executivo do banco, Mike Baer, \u200b\u200bpassou 12 anos no Julius Baer Group, banco fundado por seu bisav\u00f4. Durante esse per\u00edodo, ele ocupou diversos cargos s\u00eaniores, incluindo a chefia das \u00e1reas de banking, trading e TI, de acordo com seu perfil no LinkedIn. No Julius Baer, \u200b\u200bele tamb\u00e9m conheceu muitos clientes em potencial e alguns dos outros s\u00f3cios do MBaer.<\/p>\n\n\n\n Mike Baer e Paul von Merey n\u00e3o quiseram comentar para esta reportagem.<\/p>\n\n\n LEIA MAIS<\/p>\n \n No in\u00edcio de 2005, Mike Baer deixou o banco da fam\u00edlia e, nos anos seguintes, ocupou v\u00e1rios cargos em conselhos de administra\u00e7\u00e3o, de acordo com seu perfil no LinkedIn, incluindo na Odey Asset Management<\/a> e no Falcon Private Bank, ambos com problemas regulat\u00f3rios n\u00e3o relacionados nos \u00faltimos anos.<\/p>\n\n\n\n Corredor entusiasta, que completou maratonas nos polos Norte e Sul, Baer utilizou fortemente o nome da fam\u00edlia. \u201cA heran\u00e7a do MBaer Merchant Bank remonta a 1890, quando Julius B\u00e4r lan\u00e7ou as bases para uma longa tradi\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria em Zurique\u201d, afirmou o banco em seu site.<\/p>\n\n\n\n Ao longo dos anos, o banco expandiu-se rapidamente, em particular, vivenciando um salto nos ativos em 2023. No final de 2025, detinha ativos de clientes no valor de cerca de 4,9 bilh\u00f5es de francos su\u00ed\u00e7os (US$ 6,2 bilh\u00f5es), e contava com cerca de 700 clientes e 60 funcion\u00e1rios. Seu tamanho o enquadrava inicialmente na categoria mais baixa de supervis\u00e3o da autoridade reguladora su\u00ed\u00e7a Finma \u2014 destinada a pequenos participantes no mercado, ou de \u201cbaixo risco\u201d.<\/p>\n\n\n\n Fontes internas descreveram a cultura do banco como uma reminisc\u00eancia dos tempos mais liberais das finan\u00e7as su\u00ed\u00e7as \u2014 antes do confronto com os EUA sobre a evas\u00e3o fiscal nos anos 2000, que levou a tentativas de \u201climpeza\u201d e ao fim do sigilo banc\u00e1rio absoluto.<\/p>\n\n\n LEIA MAIS<\/p>\n \n \n
Banco foi fundado por herdeiro do Julius Baer<\/h2>\n\n\n\n
\n
Expans\u00e3o acelerada a partir de 2023<\/h2>\n\n\n\n