O ano nem começou direito e o dólar já caiu 5%, de R$ 6,18 para R$ 5,86 no fechamento de terça (28). Sem falar no DeepSeek Day…
Mas o fato é que o desempenho dos investimentos em moeda americana nos últimos tempos tem sido avassalador há um bom tempo. O CDI segue quase imbatível por aqui, certo? Mas sabe quanto rendeu um ETF de S&P 500 em 2024? 480% do CDI; ou seja, 11% versus 52%, que foi a variação em reais do índice americano de ações.
É impossível cravar qual seria a cotação “ideal” para quem quer investir em dólar. Isso não existe. Mas, se for para começar, melhor com a moeda americana menos cara do que mais cara.
Para quem pensa em começar, a boa notícia é que nunca foi tão fácil investir em dólar. A nem tão boa: é fácil se perder no mar de opções. Para ajudar na navegação por esses mares verdes (que não deixam de ter suas turbulências), convidamos Caio Fasanella, diretor de investimentos da fintech Nomad.
Além da mostrar os caminhos para quem quer dolarizar uma parte do portfólio, o especialista esclareceu dúvidas práticas.
Abaixo, veja os principais tópicos abordados no vídeo. Lá em cima, a íntegra da entrevista 😉
Investindo em BDRs x diretamente no mercado
Fasanella destaca que o investimento em BDRs (recibos de ações e de ETFs internacionais negociados na B3) pode ser menos eficiente devido à baixa liquidez. Quando há menos procura por um papel, você precisa pagar um pouco mais na hora da compra e um pouco menos na hora da venda. Esse efeito é menor no caso de empresas gigantescas (Apple, Microsoft, Nvidia…), já que os BDRs delas têm um bom fluxo por aqui. Já no caso de companhias menos badaladas os problemas falta de liquidez manifestam-se com mais força.
O bom momento da renda fixa americana
Com as taxas de juros em patamares historicamente altos nos EUA, títulos do Tesouro americano oferecem retornos de até 5% ao ano. Essa classe de ativos tem atraído investidores mais conservadores, que desejam proteger seu patrimônio sem se expor ao risco do mercado de ações.
Já o produto mais parecido com o nosso Tesouro Selic seriam os ETFs formados por títulos de curto prazo. A tendência ali é que o saldo sempre aumente, já que há papéis lá dentro vencendo (e pagando os rendimentos) o tempo todo. Os ETFs com títulos de prazo mais longo, por outro lado, perdem valor quando os juros americanos sobem – e ganham mais que os curtos quando os juros caem.
Tributação: O que os investidores precisam saber
Investidores brasileiros devem reportar seus ganhos e perdas ao fisco nacional. Recentes mudanças na regulamentação simplificaram esse processo, unificando a apuração anual com uma alíquota de 15% sobre o lucro líquido. No entanto, dividendos distribuídos nos EUA sofrem tributação na fonte de 30%.
Quanto do patrimônio dolarizar?
A alocação ideal depende do perfil e dos objetivos de cada investidor. Como a inflação dolarizada impacta de 20% a 30% da cesta de consumo no Brasil, devido ao peso das importações, Fasanella recomenda que essa porcentagem do portfólio seja alocada no exterior.
Leia mais na série Investir para Viver – Edição 2025
- Série ‘Investir para viver’ mostra como realizar planos de vida por meio de investimentos
- Invista – e não deixe que o dólar alto atrapalhe seus planos de viajar para o exterior
- Reserva de emergência: como criar um colchão financeiro seguro e rentável
- Quer comprar um carro novo? Use os juros (e o tempo) a seu favor
- Quer proteger seus investimentos? Contrate um seguro
- Vai estudar no exterior? Invista em você – e em dólar
- Vai comprar uma casa ou apartamento? Juros altos e bolsa barata podem ser seus aliados
- Investir lá fora e em dólar nunca foi tão simples e barato. Veja aqui o passo a passo
- CDBs, Tesouro Direto e crédito privado vão ser mais importantes do que nunca no ano da renda fixa
- Bitcoin: o que você sempre quis saber, mas tinha vergonha de perguntar
- Como garantir de R$ 5 mil a R$ 10 mil por mês para o seu ‘eu do futuro’
- Investir na bolsa em 2025? Só pra quem tem visão de longo prazo e nervos de aço
- A dor, e a oportunidade, de investir em fundos imobiliários com a Selic lá em cima
- Sua tia agora compra bitcoin. E essa é uma ótima notícia para os fãs da criptomoeda
- Renda passiva? Com planejamento (e o juro mais alto) dá pra conquistar
- Você pensa em casar? Com planilha e renda fixa, é possível ser feliz (quase) pra sempre
- Agora que o dólar caiu abaixo de R$ 5,90, já vale aproveitar para investir lá fora?
- Calma que dá tempo: um guia para quem passou dos 30 e acha que ficou para trás na vida financeira
Gostou deste conteúdo? Tem dúvidas ou sugestões para a série Investir para Viver? Escreva para redacao@investnews.com.br