Para investidores e gestores financeiros, o fluxo de caixa mostra se a operação é sustentável, os riscos futuros e contribui para decisões mais estratégicas, como alocação de recursos, cortes de gastos ou expansão.
Para empreendedores e profissionais autônomos, é a base para entender se o negócio está, de fato, gerando lucro.
Com uma planilha estruturada, é possível acompanhar o saldo diário, projetar receitas e despesas, comparar o previsto com o realizado e identificar gargalos no orçamento. É uma ferramenta que coloca os números na mesa e dá suporte para decisões mais estratégicas.
Neste artigo, você encontrará 5 modelos gratuitos de planilhas de fluxo de caixa para download, prontos para facilitar a organização financeira do seu negócio.
1. Planilha de fluxo de caixa — Contalucro
A Contalucro disponibiliza gratuitamente uma planilha completa para a gestão do seu negócio, possibilitando o controle de vendas ou valores referentes à prestação de serviços, além de permitir conhecer os custos do negócio.
Para baixar a planilha gratuitamente basta clicar aqui, em seguida clicar em “Download grátis”. Ao preencher o formulário, a planilha será enviada para o e-mail informado.
A planilha fornece nas primeiras abas a DRE (Demonstração do Resultado do Exercício) anual de forma automática, conforme for realizado o preenchimento do fluxo de caixa mensal.
2. Planilha de fluxo de caixa simples — Guia do Excel
A Planilha de Fluxo de Caixa Simples do Guia do Excel é outra opção gratuita e fácil de usar, ideal tanto para quem está começando a organizar as finanças de seu negócio quanto para quem deseja mais clareza no controle do dia a dia.
Para baixar a planilha de fluxo de caixa basta clicar aqui e em seguida em “baixar a planilha”, preencher os dados solicitados e o download será iniciado.
A planilha é dividida em quatro abas: lançamento de caixa, previsão de caixa, indicadores e configurações.
O lançamento das movimentações, previstas e realizadas, deve ser preenchido conforme os campos abaixo.
- Dia: dia do mês em que foi realizada a movimentação. Insira um lançamento para cada documento, por exemplo, uma linha para cada boleto pago ou recebimento de parcela;
- Classificação: selecione a classificação da conta que está sendo paga ou recebida;
- Tipo: selecionado automaticamente ao mudar a classificação;
- Descrição: descreva neste campo o número do documento, nome do cliente, parcela e as informações que sejam pertinentes à movimentação e que te auxiliem a identificá-la;
- Valor: digite o valor diretamente, sem a necessidade de digitar o que for negativo. A planilha já entende que a despesa será uma saída de valor e a receita uma entrada.
- Saldo: calculado somando o saldo anterior e a entrada ou saída de valores.
3. Planilha de fluxo de caixa — Sebrae/PR
O Sebrae Paraná criou uma planilha para ajudar empreendedores a organizar receitas, despesas e prever o saldo mensal com facilidade. Ideal para micro e pequenos empresários.
Para baixar a planilha, basta clicar aqui, entrar com seu CPF e senha (caso já tenha uma conta ativa no Sebrae). Se ainda não tiver, será necessário realizar um rápido cadastro no site, informando seus dados básicos para criar a conta e ter acesso ao download.
A planilha é dividida em quatro abas principais: cadastros, lançamentos, análises e gráficos. Na aba “lançamentos” devem ser registradas todas as movimentações de caixa do mês, como entradas e saídas detalhadas por data, valor e descrição.
Já na aba “análises”, é possível obter uma visão consolidada do fluxo de caixa anual, com os dados organizados mês a mês, facilitando o acompanhamento financeiro e a tomada de decisões.
4. Planilha de fluxo de caixa — Kamino
A Kamino disponibiliza de forma gratuita uma planilha de fluxo de caixa que pode ser usada tanto em Excel quanto no Google Sheets.
Para usar no Google Sheets:
- acesse esse link;
- clique em “Arquivo” > “Fazer uma cópia” para copiar a planilha para a sua área de trabalho do Google Drive;
- sua cópia da planilha estará pronta para ser usada no Google Sheets!
Para usar no Excel:
- faça o download do arquivo;
- abra o Excel e clique em “Arquivo” > “Abrir”;
- selecione “Procurar” e encontre o arquivo que você acabou de baixar;
- clique em “Abrir” para começar a usar sua planilha no Excel.
As abas da planilha são intuitivas e facilitam o uso, mesmo para quem não tem familiaridade com controles financeiros. Logo no início, são disponibilizadas instruções para orientar o preenchimento correto e garantir o melhor aproveitamento da ferramenta.
Um dos destaques da planilha é a visualização do comparativo entre o orçado e o realizado, tanto nas entradas quanto nas saídas, permitindo identificar facilmente desvios do planejamento financeiro e tomar decisões com mais segurança.
5. Planilha de fluxo de caixa semanal e mensal — Cora
Em seu site, a Cora disponibiliza uma planilha de fluxo de caixa semanal e mensal.
Com a planilha, você pode registrar todas as entradas e despesas do seu caixa, classificando cada movimentação como ganho ou gasto. Além disso, é possível fazer previsões do que será pago ou recebido, permitindo um planejamento financeiro mais eficaz.
A ferramenta também oferece uma visão geral do saldo diário, além de apresentar fechamentos semanais e mensais, facilitando o acompanhamento da saúde financeira do negócio ao longo do tempo.
Para baixar a planilha basta clicar aqui, preencher o formulário e a planilha será enviada para o e-mail informado.
Como criar sua própria planilha de fluxo de caixa?
Se você prefere montar uma planilha personalizada, é totalmente possível criar um modelo em poucos passos.
Organize as entradas e as saídas de recursos
O primeiro passo é separar o que são receitas (entradas) e despesas (saídas). Essa distinção é fundamental para entender o comportamento do seu caixa.
As receitas podem incluir vendas, comissões, aluguéis ou qualquer tipo de recebimento. As despesas abrangem custos fixos, variáveis, impostos, folha de pagamento e outros compromissos financeiros.
Essa organização é a base para enxergar se o negócio está gerando caixa ou apenas sobrevivendo.
Defina categorias detalhadas de receitas e despesas
Para facilitar a análise e a tomada de decisões, você deve categorizar os lançamentos. Por exemplo: em vez de apenas “despesa”, crie subcategorias como:
- fornecedores;
- marketing;
- energia elétrica;
- impostos.
Do lado das receitas, você pode dividir entre:
- vendas à vista;
- vendas a prazo;
- aluguéis recebidos.
Quanto mais detalhado for esse controle, maior será a clareza na leitura dos dados.
Registre as movimentações diariamente
Manter o hábito de registrar todas as movimentações financeiras diariamente é o que garante precisão nos dados e evita surpresas no final do mês. Entradas e saídas devem ser lançadas conforme acontecem: com data, valor e descrição.
Esse acompanhamento contínuo permite identificar desvios em tempo real e corrigir rumos rapidamente.
Acompanhe o saldo final de caixa
Ao final de cada período (dia, semana ou mês), verifique o saldo final de caixa, ou seja, quanto sobrou depois de todas as movimentações. Para isso, é indispensável registrar o saldo inicial (valor disponível no início do período analisado). A diferença entre o saldo inicial e o saldo final mostra se houve geração ou consumo de caixa. Esse indicador é fundamental para avaliar a sustentabilidade financeira no curto prazo.
Utilize a planilha para calcular e acompanhar o capital de giro
Com os dados organizados, a planilha também pode ser usada para calcular e monitorar o capital de giro, que representa os recursos disponíveis para manter a operação funcionando no dia a dia.
Acompanhar esse indicador é fundamental, pois ele sinaliza se a empresa conseguirá honrar seus compromissos, manter estoques e financiar suas atividades sem recorrer a crédito de emergência.
Para o microempreendedor individual, o pequeno empresário ou profissional autônomo, o controle do fluxo de caixa será o diferencial para tomar decisões mais precisas e manter a sustentabilidade do seu negócio.
