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Carteira Recomendada de Dividendos

A Carteira Recomendada de Dividendos é voltada para quem busca a tão sonhada renda passiva na aposentadoria, essa estratégia busca por empresas geradoras de caixa, com alta distribuição de dividendos, baixo endividamento, elevadas margens e com modelo de negócio estável e previsível. O objetivo é superar o índice de Dividendos (IDIV) no longo prazo com uma combinação entre ganhos com proventos e valorização dos ativos.

Carteira de Dividendos

Delay de 15 minutos

Código Alocação Preço Entrada Comprar Até Freq. de pgtos. DY proj. (12 meses)
B3SA3 15% R$ 55,35 09/03/2021 R$70,00 Trimestral 4.8%
AGRO3 15% R$ 27,89 09/03/2021 R$ 30,00 Outubro 3.1%
COCA34 15% R$ 50,07 09/03/2021 R$ 60,00 Anual 3.2%
CPLE6 15% R$ 6,55 09/03/2021 R$ 8,00 Dezembro 10.5%
TAEE11 15% R$ 40,14 09/03/2021 R$ 40,00 Maio, Out e Nov 7.9%
VALE3 15% R$ 108,89 09/03/2021 R$ 110,00 Semestral 8.8%
CYRE3 10% R$ 25,64 09/03/2021 R$ 30,00 Julho e Dezembro 8.1%
Retorno esperado em dividendos (dividend yield) da carteira para os próximos 12 meses Retorno esperado em dividendos (dividend yield) da carteira para os próximos 12 meses 6.6%

Objetivo

O objetivo desta carteira é superar o índice de Dividendos (SMLL) a longo prazo através de empresas de menor valor de mercado. Para isso, a equipe de análise da Easynvest se vale do uso da análise fundamentalista em busca de empresas com bom potencial pela frente e sempre visando a formação de um portfólio equilibrado em busca da melhor relação risco-retorno.

Perfil do investidor

Conservador Moderado Experiente

O investimento em ações para o longo prazo exige que o investidor tenha capacidade financeira e emocional de absorver as oscilações de curto prazo. No caso das empresas pagadoras de dividendos, é preciso ter coragem para comprar as empresas após as quedas já que, mantido o montante de dividendos pagos, isso se traduz em maior dividend yield. Por outro lado, a distribuição recorrente de dividendos ao longo do ano traz uma melhor estabilidade e previsibilidade à carteira.

Dividendos & Small Caps: a combinação para uma carteira excepcional

Direto ao assunto: o Ibovespa é um índice ruim. O motivo mais óbvio e simples é devido à sua enorme concentração em apenas dois grandes setores: commodities e bancos. Vale, Itaú, Petrobras, Bradesco, Itaúsa, Banco do Brasil e Suzano somam mais de 40% do índice. Por isso, na prática, o principal índice de ações brasileiro, além de não ser devidamente diversificado e não representar o mercado (principal objetivo de um índice), é cíclico (vai bem quando estes setores vão bem) e dependente do cenário internacional, já que as empresas de minério de ferro, aço e papel e celulose são exportadoras.

Quando partimos para uma análise quantitativa, a inferioridade do índice Bovespa também fica evidente. Uma análise do retorno médio e da volatilidade anualizada nos últimos 10 anos deixa claro que o IBOV tem maior volatilidade e menor retorno quando comparado com o SMLL e o IDIV. A estratégia em dividendos é a que tem a melhor relação risco x retorno nesta janela.

A conclusão deste breve estudo é que uma carteira de ações realmente vencedora é aquela formada por uma combinação de empresas que pagam dividendos e companhias de menor porte com alto potencial de crescimento (small Caps).

Entendendo a montagem da carteira

O investimento em empresas pagadoras de dividendos é uma das estratégias mais consagradas para quem busca a tão sonhada renda passiva na aposentadoria. Nessa estratégia, nossa busca é por empresas geradoras de caixa, com alta distribuição de dividendos, baixo endividamento, elevadas margens e com modelo de negócio estável e previsível.

Este deveria ser um checklist básico a ser seguido pelos investidores, apesar de poucos efetivamente se atentarem a isso. Porém, aqui na carteira Dividendos Easynvest decidimos ir além. Não apenas consideramos todos os fatores acima, como montamos uma carteira que busca a anticorrelação entre os ativos e uma alocação que privilegia o timing de cada ação.

A presença do BDR da Coca-Cola (COCA34) e das ações da Vale (VALE3) são exemplos disso. Com a famosa marca de bebidas, ganhamos exposição ao dólar, moeda que normalmente varia no sentido contrário ao da Bolsa brasileira. Já no caso da mineradora, não bastasse a fortíssima geração de caixa prevista capaz de fazer a Vale voltar a ser uma das melhores pagadoras de dividendos do país, o timing para se estar posicionado em commodities é muito propício.

Apesar da busca pelo timing, a estratégia de médio e longo prazos será sempre a mesma: ganhar dinheiro tanto com os dividendos como pela valorização dos ativos.

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Sobre o Analista

Murilo Breder

Murilo Breder

Integrante da nova geração de analistas, possui passagens por instituições respeitadas como Banco Safra e a casa de análise independente Levante Ideias de Investimentos. Finalista em competições nacionais de mercado financeiro ainda durante a faculdade, é Engenheiro Civil de formação pela UFMG, com direito a um ano de intercâmbio nos Estados Unidos (Los Angeles e Nova York), e possui as certificações CGA e CNPI.

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