O Nubank anunciou nesta terça-feira (13) o lançamento de dois novos fundos de investimento, desenvolvidos pela corretora Easynvest by Nubank. São eles o Nu Ultravioleta Ações e o Nu Ultravioleta Multimercado, ambos fundos de fundos, com investimento inicial de R$ 100 e sem taxa de administração.
Segundo o Nubank, com estes lançamentos o objetivo é proporcionar fácil acesso a uma estratégia de investimentos sofisticados (geralmente restritos a quem pode investir quantias elevadas), mas com aportes acessíveis.
Para isso, o portfólio dos fundos está composto por gestoras renomadas do mercado, como Verde, Constellation, Bogari, SPX e Absoluto Partners.
Com R$ 100, o investidor poderá comprar uma cota destes fundos. Segundo o banco, no mercado tradicional o custo de entrada em algum dos fundos geridos por essas gestoras pode exigir valores mínimos que chegam a R$ 50 mil, muitos deles fechados a novos aportes.
Os fundos foram desenhados como parte da estratégia do Nubank de transformar a categoria premium, e são considerados benefícios complementares para os clientes do cartão de crédito Nubank Ultravioleta, anunciado na semana passada.
Contudo, o investimento não será restrito apenas a clientes do cartão Ultravioleta. Qualquer pessoa com conta na Easynvest by Nubank poderá aplicar seu dinheiro nestes fundos.
A estratégia dos fundos é sofisticada, recomendada para investidores dispostos a encarar riscos a favor de rendimentos maiores. O ativo é ideal para quem busca diversificar a carteira com boa rentabilidade no médio e longo prazo.
Os fundos Ultravioleta não são recomendados como um primeiro investimento para iniciantes, alerta o banco.
Nu Ultravioleta Ações
O Nu Ultravioleta Ações é um fundo de fundos de ações (FIA), com um portfólio composto por 11 gestoras de fundos que negociam ações: Absoluto Partners, Brasil Capital, Moat Capital, Bogari Capital, Constellation Asset Management, SPX Capital, Navi, Apex Capital, Oceana Investimentos, Miles Capital e Velt Partners.
O valor de investimento mínimo inicial é de R$ 100, ao passo que o valor de aportes futuros também é o mesmo para cada cota.
O fundo não cobra taxa de administração. dessa forma, o Nubank será remunerado apenas com a taxa de performance de 20%, que está condicionada a um retorno acima do Ibovespa, principal índice da bolsa de valores.
Desta forma, o Nubank só será remunerado se as pessoas ganharem com o investimento.
Por exemplo, se o Ibovespa valorizou 40% no período em que o investidor aplicou o dinheiro, caso o fundo tenha rendido até 40%, não haverá cobrança da taxa de performance. Contudo, se o fundo tiver rendido 41%, a taxa de performance será aplicada sobre esse 1% excedente.
Neste caso, a taxa cobrada seria de 0,2% (20% de 1) que representa o rendimento acima do Ibovespa.
O fundo também tem um custo de implementação das gestoras, de em média 1,5% ao ano, inferior ao percentual praticado pelo mercado.
É importante que o investidor lembre que existem as taxas do Imposto de Renda, de 15% sobre este tipo de fundo. O produto é isento de Imposto sobre Operações Financeiras (IOF).
A gestão do fundo é ativa, ou seja, usa sempre a escolha das melhores gestoras e oportunidades para superar o Ibovespa. A gestora responsável pelos fundos é a Nu Investimentos, empresa regulada pela CVM e associada à Anbima.
O Nu Ultravioleta já tem um histórico de rentabilidade consistente, desde sua criação em abril de 2020 até o começo de julho de 2021 já rendeu 55,8%, enquanto o Ibovespa valorizou 55% no mesmo período.
Segundo o Nubank, embora os fundos foram lançados nesta terça-feira (13) ao público, estes foram incubados pela gestora nos últimos meses, no entanto sempre mantiveram a mesma estratégia de investimentos.
Caso o investidor queira fazer o resgate do dinheiro investido, o prazo é de 26 dias úteis a partir da solicitação para receber o dinheiro em conta. Por este motivo, o fundo deve ser encarado como um investimento de longo prazo, com liquidez menor.
Nu Ultravioleta Multimercados
O Nu Ultravioleta Multimercado é um fundo de fundos multimercado (FIM), composto por gestoras que aplicam em diferentes produtos financeiros, de renda fixa à renda variável.
A escolha das gestoras que incluem o portfólio do fundo é criteriosa e também inclui grandes nomes do mercado, tais como JPG Asset Management, SPX Capital, Verde Asset, Apex Capital, Giant Steps, Itaú Asset Management, Legacy Capital, Bahia Asset Management e Absolute Investimentos.
O investimento mínimo inicial é de R$ 100, os aportes futuros por cota também tem o mesmo valor.
O Nu Ultravioleta Multimercado também não possui taxa de administração. Com isso, o Nubank será remunerado por uma taxa de performance de 20% que tem o CDI como parâmetro, desta forma só será cobrada se a rentabilidade do fundo superar o CDI.
Embora rentabilidade passada não seja garantia de retorno futuro, o fundo já tem um histórico consistente. Desde o início das negociações, em junho de 2020 até julho de 2021, o Nu Ultravioleta Multimercado já rendeu 266% do CDI.
Além da performance, o fundo tem o custo de implementação das gestoras de 1,5% ao ano e cobrança do Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) durante os primeiros 30 dias, após este período o IOF passa a ser isento.
O Imposto de Renda é descontado pelo regime come-cotas e muda de acordo com o tempo em que a pessoa deixa seu dinheiro investido, seguindo uma alíquota regressiva.
- 22,5% para investimentos aplicados até 180 dias
- 20% para investimentos aplicados entre 180 e 360 dias
- 17,5% para investimentos aplicados entre 361 e 720 dias
- 15% para investimentos acima de 720 dias (2 anos)
Caso o investidor queira fazer o resgate do dinheiro investido, o prazo é de 25 dias úteis a partir da solicitação para receber o dinheiro em conta. Por este motivo, o fundo deve ser encarado como um investimento de longo prazo, com liquidez menor.
O fundo Nu Ultravioleta Multimercado é destinado a investidores dispostos a assumir um certo grau de risco para garantir um retorno consistente.
Nova avenida de crescimento
O lançamento dos fundos faz parte de uma das etapas da integração entre o Nubank e a Easynvest. Segundo o banco digital, o objetivo no longo prazo é também estender esta experiência com investimentos para os mercados do México e da Colômbia.
O Nubank apontou que ainda não há um prazo definido para tornar a experiência das duas plataformas 100% unificada, contudo até isso ocorrer, o objetivo é diversificar o portfólio de produtos e aprimorar a experiência de investimentos para toda a base de clientes.
Mais informações sobre os fundos do Nubank podem ser conferidas neste link.
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